Cómo evitar la evasión fiscal

El sistema de impuestos de EE. UU. Lo requiere, como contribuyente, para averiguar cuánto dinero debe en impuestos y luego pagar esa cantidad, y desea asegurarse de que pague lo menos posible. Impuesto evitación está perfectamente bien, mientras que impuestos evasión Es ilegal y puede aterrizarte en la cárcel. Pero cual es la diferencia? En general, puede hacer cualquier cosa y todo dentro de los límites de la ley para bajar su factura de impuestos. No informar a todos sus ingresos o tratar de ocultar sus ingresos es una enorme bandera roja. Entonces, está tomando deducciones por gastos o pérdidas que no puede respaldar con evidencia. Si su situación fiscal es compleja o le preocupa que lo que está haciendo se parece a la evasión, hable con un abogado de impuestos o contador.

Pasos

Método 1 de 3:

Reportando todos los ingresos

1. Mantenga un registro de cualquier pago en efectivo que reciba. Trabajando "debajo de la mesa" puede ser útil porque se le paga en efectivo de inmediato, pero no significa que no deba impuestos sobre el dinero que realice. Inicie un registro con la fecha, la cantidad y el nombre de la persona que le pagó que puede usar para registrar todos estos pagos.

Esto incluye dinero que alguien le brinda una asistencia única, como si un amigo le paga para que los ayude a moverse o un vecino le paga para cortar su césped.
Si trabaja regularmente como una niñera, cortando césped, o ayuda a las personas en la casa, estos pagos en efectivo son todos los ingresos gravables.

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2. Registre todos sus consejos si trabaja en la industria de servicios. Los consejos son la sangre vital de muchos en la industria del servicio, pero incluso los consejos en efectivo están sujetos a impuestos. Si bien puede ser común que muchas personas simplemente se bolsiquen ese dinero, lo que lo hace es la evasión de impuestos.

Se incluyen consejos de tarjetas de crédito con su ingreso regular, lo que significa que su empleador retiene los impuestos. Sin embargo, si su empleador no requiere que se les informe consejos en efectivo, eso podría significar que termines debido a. Adelante del juego poniendo a un lado $ 3 por cada $ 10 que realiza en consejos. De esa manera, no enfrentarás una sorpresa desagradable en abril.

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3. Ingresos récord de conciertos laterales. Si vende cosméticos, compartir, o entregar alimentos, todos sus ingresos de los conciertos laterales están sujetos a impuestos, independientemente de si la compañía envía un formulario de 1099 informándolo. Mantenga un seguimiento de cada dólar, incluso si solo mantiene el concierto lateral temporalmente.

Si tiene un concierto de lado como este, usted se considera autónomo, incluso si trabaja un trabajo de tiempo completo. Esto significa que puede deducir cualquier gasto que haya incurrido para su concierto lateral y reducir la cantidad de responsabilidad fiscal que tiene en ese ingreso. Sin embargo, todavía tiene que reportar todos los ingresos.

Si tiene múltiples flujos de ingresos, asegúrese de mantenerlos separados, porque deberán informarse por separado. Por ejemplo, si conduce para Uber y también entregue alimentos para GrubHub, tendrá que mantener los ingresos separados. Del mismo modo, si conduce tanto para Uber como para LYFT, aún necesita mantener los ingresos separados.

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4. Calcule el valor de mercado justo de los beneficios que recibe como compensación. Cualquier cosa que reciba que no sea el dinero a cambio de sus servicios se considera ingresos sujetos a impuestos. Esto incluye el trueque, en el que intercambia un servicio para un servicio de otra persona.

Por ejemplo, si corta el patio de su dentista a cambio de un trabajo dental libre, el valor de mercado justo de ese trabajo dental se consideraría un ingreso sujeto a impuestos.

Si su empleador le ofrece a los empleados una membresía gratuita de gimnasios como beneficios o beneficios básicos, el valor de mercado justo de esa membresía del gimnasio también se considera que el ingreso se considera. Sin embargo, hay excepciones a esto. Hable con un abogado de impuestos o contador.

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5. Incluir las cantidades de liquidación en sus ingresos del año. Si ganó una demanda o recibió un acuerdo, la cantidad que ganó es probable que sea parte de su ingreso bruto. Existe una excepción si su asentamiento o premio está relacionado con una lesión física que ha sostenido.

Esto también se aplica a los asentamientos de deuda. En general, si resuelve una deuda con una compañía de tarjetas de crédito o agencia de colecciones, puede esperar pagar impuestos sobre la diferencia entre la cantidad que pagó y la cantidad total que debió originalmente. Si recientemente ha resuelto una deuda, es una buena idea hablar con un contador o abogado de impuestos sobre esto.

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6. Dejar las herencias a menos que vengas una propiedad heredada. En general, el dinero hereditario no se considera ingreso, por lo que no tendría que informarlo ni pagar impuestos sobre él. Sin embargo, si heredan la propiedad y luego lo vende, puede que deba impuestos sobre cualquier dinero que haya realizado como resultado de la venta.

Para resolver esto, debe conocer el valor de mercado justo de la propiedad en la fecha en que la persona que heredó desde murió. El Ejecutor de la finca de esa persona tiene esta información porque lo necesitaban para totalizar el valor de la finca. Ese es el valor de la propiedad que heredó (llamado su "base" para fines fiscales).

Si vende la propiedad por más de su base, esa cantidad es un ingreso sujeto a impuestos. Por ejemplo, si heredas inmobiliarias valorado en $ 250,000, luego venderlo por $ 500,000, usted tendría $ 250,000 en ingresos imponibles.

Método 2 de 3:

Tomando deducciones permitidas

1. Reclamación de deducciones solo si tiene recibos. Si bien no tiene que enviar recibos con su declaración de impuestos, el IRS espera que los tenga si su devolución está auditada. Incluso si recuerda específicamente un gasto deducible, no puede reclamarlo sin pruebas. Algunos gastos pueden requerir más de un documento para demostrar que tuvo el gasto y su deducible por la razón por la que reclame.

Por ejemplo, si el recibo no enumera específicamente sus compras, es posible que deba mantener una factura o un formulario de pedido que incluya los elementos específicos.
Si reclama una deducción en la que no tiene recibos, el mejor escenario si está auditado es que el IRS no permitirá la deducción y le exigirá que pague más en impuestos. Demasiados de esos, sin embargo, y comienza a parecer que estabas evadiendo los impuestos.

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2. Complete las hojas de trabajo del IRS para créditos y deducciones cada año. El IRS ofrece muchos créditos y deducciones que permiten a cualquier persona reducir su factura de impuestos. Pero solo porque tomaste el crédito el año pasado no significa que todavía esté calificado para tomarlo este año. Haga el trabajo cada año para asegurarse de que aún califique, incluso si su situación no ha cambiado, la ley tributaria podría tener.

Si realiza sus impuestos utilizando software de preparación de impuestos, el programa le hará preguntas para determinar si califica para varios créditos o deducciones. Esto puede ayudarlo a asegurarse de que cumpla con los requisitos.

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3. Detalle sus deducciones solo en circunstancias extraordinarias. A partir de 2020, la deducción estándar proporciona más beneficios para la mayoría de los estadounidenses que al detallar. Si elige detallando sus deducciones, su declaración de impuestos puede atraer un escrutinio más cercano. Para evitar acusaciones de evasión fiscal, solo detalle si alguno de los siguientes son verdaderas (y puede respaldar sus deducciones con una documentación exhaustiva):

Tuviste gastos médicos y dentales no asegurados significativos, como una estancia hospitalaria extendida

Usted pagó intereses o impuestos sobre su hogar que exceda la cantidad de su deducción estándar

Tenía pérdidas sustanciales sin seguro como resultado de un desastre declarado federal (generalmente un evento meteorológico severo)

Hiciste contribuciones caritativas extraordinarias, como donar bienes raíces

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4. Usa tu oficina en casa solo Para fines comerciales. Si usted es un freelancer que trabaja desde su hogar, la deducción de su oficina en casa es probablemente su deducción individual más grande. También puede ser lo más fácil de Fudge si desea reducir su factura de impuestos, pero es probable que lo haga, constituye la evasión fiscal. Para calificar para una deducción de la oficina en el hogar, use todo el área que reclame exclusivamente para fines comerciales.

Por ejemplo, supongamos que tiene su oficina configurada en el dormitorio de invitados de su casa. Utiliza la habitación exclusivamente con fines comerciales, excepto por dos veces al año cuando su hermana viene a visitar y permanecer en esa habitación. Deberías restar esos 2 períodos, ya que la sala no se usa exclusivamente para fines comerciales durante ese tiempo.

Incluso si solo tiene el espacio para configurar una esquina pequeña para su oficina en casa, aún es crucial si desea aprovechar esta deducción. Trabajar desde la mesa de su comedor es solo deducible si la mesa de su comedor solo se usa para ese propósito, y nunca para la comida familiar, la noche del juego o las artes y artesanías.

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5. Asignar negocios y uso personal de manera realista. Obtienes deducciones por muchas cosas que usa en su negocio que no obtendría una deducción por lo contrario. Si tiene un concierto lateral, puede ser tentador inflar el porcentaje de tiempo que utiliza cosas para que las empresas obtengan una deducción más grande y disminuya su factura de impuestos. Desafortunadamente, esta es evasión fiscal.

Si trabaja para una compañía de Ride-Share y desea deducir los costos asociados con su automóvil, mantenga registros de kilometraje para su concierto de Ride-Share. Compare las millas que conducimos a su viaje en su kilometraje total para el año. Ese porcentaje es el porcentaje de costos de vehículos que puede deducir.

Por ejemplo, si manejó un total de 80,000 millas a lo largo del año, y 35,000 de esas millas fueron compartidas, podría deducir de manera segura al 44% de los costos de su vehículo.

Si usa los mismos recursos para diferentes conciertos laterales, también necesita asignar entre esos. Por ejemplo, si conduce tanto para Uber como para LYFT, deberá calcular el número de millas que condujo para Uber y el número de millas que condujo para LYFT.

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6. Valor donaciones no efectivo de manera justa y honesta. Si realiza una contribución en efectivo a una organización benéfica, puede reclamar una deducción sobre sus impuestos. Lo mismo va para "en especie" Donaciones, como si donas ropa o productos enlatados. Sin embargo, el valor de esos elementos suele ser menos de lo que pagó por el comercio minorista. Normalmente, puede pedirle a la organización benéfica un recibo y le asignarán un valor deducible de impuestos a sus productos para usted.

Por ejemplo, si dona una bolsa de ropa, es típicamente valorada en peso, no por el valor de los elementos específicos de la ropa, incluso si todos son piezas de diseño de alta gama.

Si su donación no en efectivo vale legítimamente más de $ 500, hay un formulario adicional para que usted complete y envíe con su declaración de impuestos. Si vale más de $ 5,000, tiene que realizar una copia de seguridad de su valoración con una valoración calificada.

Una gran cantidad de donaciones caritativas, especialmente si normalmente no reclama deducciones significativas para las contribuciones caritativas, puede ser una enorme bandera roja a los auditores del IRS.

Método 3 de 3:

Manteniendo registros completos

1. Cree una sola ubicación para mantener sus archivos. Invierta en un archivador o caja donde pueda mantener sus registros de impuestos. Luego, necesitará carpetas de archivos o sobres para separar los registros de cada año. Si su declaración de impuestos es relativamente simple, es posible que no necesite mucho más que esto.

Por ejemplo, si no tiene ningún ingreso de trabajo por cuenta propia y no reclame ninguna deducción, es posible que no tenga nada en su archivo, sino su W-2 y su declaración de impuestos. Estos se pueden mantener fácilmente en una sola envoltura de Manila.
Si reclama numerosas deducciones en diferentes categorías, normalmente necesitará un sistema de presentación más elaborado para mantener todo organizado.
Si mantiene archivos digitales, organínelos de la misma manera que lo haría si tiene un archivador de papel. Cree una carpeta para los registros de impuestos, luego agregue una carpeta dentro de cada año. Use carpetas dentro de la carpeta de cada año para organizar aún más sus archivos.

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2. Recibos de etiqueta y documentos claramente. Justo después de comprar algo, es probable que sepas exactamente cuál es el recibo para. Pero aún así recordará un año a partir de ahora, o incluso de 3 años a partir de ahora? Tome notas sobre sus recibos y documentos para que siempre sepas exactamente lo que son.

Los recibos térmicos pueden desvanecerse con el tiempo, así que hágase una fotocopia lo antes posible después de la compra. Grapa el recibo original a la fotocopia.

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3. Organiza tus documentos en categorías. Si está reclamando muchas deducciones, mantener sus recibos y documentos organizados hará que su vida (o la vida de su contador) sea más fácil. Cree carpetas de archivos para todas las categorías siguientes en las que anticipa tener gastos deducibles:

Gastos personales

Gastos médicos y dentales

Recibos de servicios públicos

Pagos hipotecarios y mejoras en el hogar (si posee su hogar)

Estados de cuenta bancarios

Declaraciones de inversión

Pay Stubs y otros registros de ingresos

Gastos de negocio (por categoría)

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4. Mantener registros digitales y de papel. Incluso si aún mantiene registros en papel, escanee todos sus documentos para que tenga una copia digital. Las copias digitales no degradan la forma en que hacen los registros de papel, y siempre tendrá una copia de seguridad a la mano si ese recibo se desvanece o que la factura se desaparece.

Si está libre de papel, haga una copia de su documentación de impuestos en una unidad de pulgar y guárdela en una ubicación diferente, por lo que si algo sucede, aún tiene los registros que necesita.

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5. Guarde sus registros durante al menos 7 años. Si bien es cierto que puede salirse con tirar algunos registros después de 3 o 4 años, quiere estar en el lado seguro. Mantenga al menos copias digitales de todos sus registros de impuestos durante al menos 7 años a partir de la fecha de la declaración de impuestos que se aplican a.

Si los registros están relacionados con bienes raíces o bienes físicos, manténgalos durante el tiempo que posee la propiedad.

Consejos

Para asegurarse de que pague el menor impuesto lo más importante posible mientras se mantiene dentro de los límites de la ley, use un profesional de impuestos calificado para presentar sus impuestos cada año.

Figuras redondas, especialmente para deducciones, al dólar más cercano. Demasiados números de uniformes, como $ 500 y $ 1,000, pueden aumentar las sospechas con el IRS que está augurando esas cantidades.

Advertencias

Este artículo discute cómo evitar la evasión fiscal en los Estados Unidos. Si vive en otro país, consulte a un abogado de impuestos local o un contador.