3 maneras de presentar los impuestos como una pareja de recién casados

Las parejas casadas pueden optar por presentar sus impuestos conjuntamente o por separado. Mientras estuviera casado antes del 31 de diciembre, puede presentar conjuntamente si elige. Sin embargo, debe decidir si ahorrará dinero al presentar una solicitud por separado. También debe actualizar su información personal con el IRS, la Administración de Seguridad Social y su empleador.

Pasos

Método 1 de 3:

Decidir si presentar conjuntamente

1. Reunirse con un profesional de impuestos. Si no sabe si debe presentar conjuntamente o por separado, debe consultar con un profesional de impuestos que pueda proporcionar asesoramiento experto. La ley fiscal cambia regularmente, y querrá consejos a medida y actualizados. Además, muchas de las reglas son generales y pueden tener excepciones, que el profesional de impuestos puede explicarle.

Encuentre un contador público certificado en contacto con la Sociedad Contable de su estado. También puede encontrar gente publicidad en la guía telefónica o en línea.

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2. Revise sus corchetes de impuestos. Alrededor del 95% de las parejas están mejor archivadas conjuntamente. Sin embargo, es posible que pague más en impuestos al presentar conjuntamente de lo que lo haría si se presentaron por separado. En particular, si un cónyuge hace sustancialmente menos que el otro, entonces la presentación de manera conjunta podría sacar más impuestos de usted.

Por ejemplo, Mike gana $ 25,000 en su trabajo como recepcionista. Monica hace $ 140,000 como abogado. La tasa de impuestos de Mike será mucho más baja que la de Monica. Sin embargo, si se presentan conjuntamente, entonces los ingresos de Mike serán gravados a una tasa más alta.

Puede consultar sus tasas de impuestos al observar la publicación 505, la retención de impuestos y el impuesto estimado.

Alternativamente, puede usar una calculadora de impuestos en línea.

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3. Considere si tiene grandes deducciones para tomar. A veces tiene sentido archivar por separado si una persona tiene deducciones permitidas que son muy grandes. Por ejemplo, puede deducir gastos médicos si son más del 10% de su ingreso bruto ajustado.

Digamos que Mike haya estado enfermo y ha acumulado $ 5,500 en gastos médicos. Si él presenta conjuntamente con Monica, su ingreso total es de $ 165,000. Los gastos médicos de Mike no son iguales a más del 10% de esta cantidad, por lo que la pareja no podía tomar una deducción.

Sin embargo, si Mike se presentó por separado, sus gastos son más del 10% de su salario de $ 25,000.

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4. Archivo por separado si el gobierno se apoderará del reembolso de un cónyuge. Si un cónyuge debe el dinero del gobierno (o respalde la manutención de los hijos), entonces su reembolso de impuestos podría ser incautado. Sin embargo, si presenta una forma por separado, entonces puede asegurarse de que solo el gobierno tome el reembolso del cónyuge individual.

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5. Evalúe su ingreso no ganado. Los impuestos creados por la Ley de atención asequible alcanzaron los ingresos pasivos, como dividendos, intereses o ingresos por alquiler. Pagarás 3.8% en ingresos no ganados si gana más de $ 250,000 combinados. Si presenta un archivo por separado, entonces el impuesto no se pone en marcha hasta que realiza más de $ 125,000. En algunas situaciones, puede evitar el impuesto si presenta por separado.

Por ejemplo, Heather y Teresa están casados, y Heather gana $ 160,000, mientras que Teresa gana $ 100,000. Todos los ingresos de Teresa son pasivos. Porque ella hace menos de $ 125,000, no es golpeada con los 3.8% de impuestos si ella se presenta por separado.

Sin embargo, si ella y su esposa se presentan conjuntamente, entonces sus ingresos son de más de $ 250,000. El ingreso no ganado de Teresa se golpea con el impuesto.

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6. Analiza tus ganancias y dividendos de capital específicamente. Las ganancias de capital Las tasas de impuestos aumentan del 15% al 20% cuando tiene alrededor de $ 450,000 en ingresos conjuntos. En algunas situaciones, tiene sentido que una pareja se presente por separado para obtener la tasa de impuestos más baja.

Por ejemplo, Jeff y Juan están casados. Jeff gana $ 400,000 mientras John gana $ 100,00 en su mayoría de las ganancias de capital. Si se presentan conjuntamente, entonces los ingresos de Juan recibirán una tasa de impuesto más alta. Sin embargo, si él se presenta por separado, pagará menos de impuestos sobre las ganancias de capital.

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7. Compruebe si desea tomar ciertos créditos o deducciones. Si un cónyuge detalla las deducciones, la otra persona no puede usar la deducción estándar. Además, solo las parejas que presentan califican conjuntamente para tomar ciertos créditos fiscales o deducciones. Debe evaluar si desea tomar estos. Por ejemplo, solo las parejas casadas que se archivan conjuntamente pueden tomar lo siguiente:

Crédito por gastos del cuidado de menores y dependientes

Crédito de ingresos obtenidos

Crédito fiscal de adopción

Créditos fiscales de la educación

Deducción de impuestos estándar para intereses de préstamo estudiantil

Otros, que debes discutir con un profesional de impuestos

Método 2 de 3:

Actualización de información

1. Nombre del informe cambia. El nombre en su declaración de impuestos debe coincidir con lo que está registrado en su archivo de administración de la Seguridad Social. Si es necesario, debe presentar el Formulario SS-5 con la Administración de Seguridad Social (SSA). Puede obtener este formulario visitando el sitio web de la SSA o llame al 800-772-1213. También puede obtener una copia del formulario de su oficina local de la SSA.

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2. Informe de cambios de dirección. Notifique al IRS de su cambio de dirección usando el Formulario 8822, cambio de dirección. También debe informar a la oficina de correos de su nueva dirección para que el correo sea reenviado.

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3. Notifique a su empleador. Su empleador también necesita conocer su nuevo nombre y cualquier nueva dirección para que pueda recibir su declaración W-2, salarios y fiscales al final del año. Póngase en contacto con ellos lo antes posible con su información actualizada para que pueda ponerse en archivo.

Método 3 de 3:

Presentando sus impuestos

1. Acepta archivar conjuntamente. Cada cónyuge debe aceptar presentar una declaración de impuestos conjunta, y cada uno debe firmar la devolución. No puede obligar a su cónyuge a presentar una declaración de impuestos conjunta. En consecuencia, debe sentarse juntos y analizar si se debe presentar conjuntamente o por separado.

Mire esto como una oportunidad para abordar un proyecto financiero de una manera conjunta. Muchos desacuerdos matrimoniales involucran dinero. Al abordar este problema productivamente, establece el escenario para la futura cooperación en las finanzas.
Tenga en cuenta que si presenta conjuntamente, no puede cambiar a rendimientos separados por la enmienda después de la fecha de vencimiento. Sin embargo, puede elegir enmendar las devoluciones de separado a la articulación hasta 3 años después de presentar sus impuestos.

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2. Reúna tus ingresos. Debe informar todos los ingresos obtenidos, por lo que cada cónyuge debe reunir su W-2, 1099 y otras formas. Debe incluir lo siguiente como ingreso en su declaración:

Salarios, salarios y consejos

Dividendos (ordinarios y calificados)

ingresos del negocio

Ganancias de capital

pensión alimenticia recibida

Reembolsos sujetos a impuestos

Distribuciones IRA

Pensiones y anualidades

Alquiler de bienes raíces, regalías, fideicomisos, asociaciones, etc.

Compensacion por desempleo

Beneficios de Seguro Social

Otros ingresos

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3. Elija el formulario correcto para archivar. Puede archivar utilizando un formulario 1040EZ, 1040A, o 1040. El formulario que usted presenta dependerá de una variedad de factores. Considera lo siguiente:

Formulario 1040EZ. Este es el más fácil de completar. En general, puede elegir este formulario si no está reclamando dependientes y su ingreso sujeto a impuestos es menos de $ 100,000. Sin embargo, no puede elegir 1040EZ si está archivando una presentación de matrimonio por separado.

Formulario 1040A. Puede usar este formulario si su ingreso sujeto a impuestos es menos de $ 100,000 y no detalla las deducciones.

Formulario 1040. Todos los demás deben usar este formulario.

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4. Completa tu devolución. Presentar su declaración de impuestos como pareja es casi lo mismo que la presentación cuando estuvo soltero. Tendrá que ingresar el nombre de su cónyuge en la parte superior del formulario e incluir su número de Seguro Social. Bajo "Estado de presentación", marque la casilla correspondiente: "Archivado casado conjuntamente" o "Archivo casado por separado."

Si presenta conjuntamente, recuerde aplicar la deducción estándar correcta y usar las tasas de impuestos correctas. Son diferentes a los utilizados por las personas que se presentan por separado.

Ambos deben revisar una declaración conjunta antes de presentarla con el IRS. En un retorno conjunto, ambos son legalmente responsables de ningún impuesto adeudado y para cualquier error realizado en la devolución.