Cómo convertirse en un asesor de inversión financiera

Los asesores financieros brindan orientación a sus clientes con respecto a las estrategias de inversión y financieras, y algunas veces también pueden invertir dinero para ellos. Muchos asesores optan por convertirse en asesores de inversión registrados (RIAS) como una forma de legitimar su práctica. Sin embargo, esta certificación no viene para free Riacies necesita educación, experiencia y habilidades demostradas antes de que puedan comenzar a practicar. Si está en la escuela o está considerando hacer un cambio de carrera, use los pasos a continuación para ingresar al campo gratificante de asesoramiento financiero.

Pasos

Parte 1 de 3:

Ser educado

1. Decidir si el asesoramiento financiero lo conviene. Trabajar como asesor financiero puede ser gratificante, pero también es un desafío debido a la cantidad de habilidades requeridas y las largas horas en las que tiene que trabajar. Piense en el interés que tiene en finanzas e inversiones. Cuanto más interés tenga en asuntos financieros, más eficiente es que sea un asesor de inversión financiera.

Ser un asesor financiero exitoso también depende en gran medida de su capacidad para trabajar con personas. Los mejores asesores serán parte del vendedor y el especialista en mercados financieros.

Imagen titulada Resolver un problema Paso 2

2. Conozca sus opciones. Los asesores financieros suelen tomar una de las dos rutas: se convierte en un corrector de valores con licencia por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) o se registra en la Comisión de Valores e Exchange (SEC) como asesor de inversión. Los asesores de inversión pueden evitar gran parte de la regulación estricta que viene con ser un corredor de bolsa.

El resto de este artículo discutirá convertirse en un asesor de inversión. Para más información sobre convertirse en un corredor de bolsa, vea Como ser un corredor de bolsa.

Convertido en un miembro de Delta Sigma Theta Step 2

3. Obtener un título universitario. Si bien no se requiere técnicamente, la mayoría de los bancos y las empresas de inversión no contratarán asesores financieros sin licenciatura. Sin embargo, el campo en el que obtiene su título es mucho menos que importante que el hecho de que tiene uno. Puede ingresar al campo con cualquier tipo de mayor, pero la mayoría de los asesores financieros obtienen un título en economía, negocios, finanzas o contabilidad. Si no busca uno de estos mayores, asegúrese de tomar al menos varias clases relevantes en contabilidad o financiamiento para que tenga una comprensión básica de la industria.

Considera tomar algunos cursos en psicología, también. Tienes que ser el puente entre qué tipo de inversiones funcionarán, y cómo convencer a un inversionista que se adhiere a esa estrategia.

Imagen titulada Ser un delegado nacional (EE. UU.) Paso 6

4. Considerar la escuela de posgrado. En un mercado laboral difícil, algunos graduados pueden encontrar que aterrizar un buen trabajo, ya que un asesor de inversión es más fácil con un título de posgrado. Sin embargo, muchos bancos o empresas de inversión eventualmente envían a su empleado a regresar a una maestría después de algunos de el trabajo para perfeccionar sus habilidades. Considere esta posibilidad antes de saltar desde la universidad hasta la escuela de posgrado.

Trabajar durante unos años después de la universidad también puede darle más idea de lo que quiera querer especializarse cuando vaya a la escuela de posgrado.

Parte 2 de 3:

Ganando experiencia

1. Buscar pasantías de asesor financiero. Una pasantía es una forma valiosa de ganar experiencia, y es la cantidad de asesores financieros. A pesar de que muchas de estas pasantías no se pagan, la experiencia que proporcionan puede hacer que el gasto valga la pena. Si actualmente está trabajando en otro lugar, es posible que pueda obtener una pasantía trabajando por la noche.

Puede ser más fácil para usted obtener una pasantía si su universidad o universidad tiene enlaces a bancos o firmas existentes. Hable con su oficina de desarrollo profesional para encontrar estas pasantías.

Trabajar como pasante es una excelente manera de obtener experiencia en el campo. Sin embargo, si está buscando otra forma de entrar en el campo, puede considerar el trabajo de nivel de entrada como un planificador de padres o un analista.

Encuentre un abogado de defensa criminal experimentado Paso 12

2. Busque posibilidades de trabajar con clientes. Al buscar una pasantía o primer trabajo, evite trabajar para una empresa de corretaje o compañía de seguros. En muchos casos, las firmas lo requerirán solicitar a su familia y amigos para las ventas de ventas. Después de esto, si no puede producir un flujo constante de negocio rápidamente, se le encenderá. Algunos principiantes pueden prosperar en esta atmósfera, pero si eso no suena como usted, considere trabajar para una firma de asesoría bancaria o de inversión. En estas compañías, tienes un mentor para mostrarte las cuerdas y presentarte a los clientes.

Tener experiencia trabajando con personas es una parte crucial de ser un asesor financiero, porque tiene que poder entender el comportamiento del inversor.

Imagen titulada Conviértase en un ingeniero de software Paso 5

3. Buscar un programa de entrenamiento. Hay una serie de grandes firmas de inversión que ofrecen programas de capacitación detallados para asesores de inversión financiera. Tales empresas pueden ayudarlo a reunir la experiencia laboral requerida y prepararlo para los exámenes de licencia. Aunque los programas son competitivos, vale la pena la tarea involucrada en ofrecer asesoramiento de inversión financiera si se mete en ellos. También le ofrecen la oportunidad de demostrar que usted tiene una pasión por el trabajo de inversión financiera.

Alternativamente, puede trabajar con compañías más pequeñas que garantizan una mentoría individual y le ofrecen la oportunidad de ampliar sus conocimientos mediante la realización de diferentes tareas para los clientes con diversas necesidades.

La mayoría de los alumnos ingresan a programas de capacitación de otras líneas de trabajo.

Imagen titulada Pass Finales Exams Paso 23

4. Añadir a su conocimiento. También se requiere conocimiento profundo para la planificación financiera, especialmente con respecto a las inversiones en educación, hipotecas, planes de jubilación, etc. Si es posible, tome clases o trabaje dentro de campos relacionados como los bienes raíces o la preparación de impuestos para obtener una experiencia única que pueda permitirle especializarse. Tener un conocimiento adicional también lo separará de sus compañeros y le hará un alquiler más valioso.

Parte 3 de 3:

Convirtiéndose con licencia y certificada

1. Pase el examen Serie 65. Para convertirse en una RIA con licencia, deberá tomar el examen Serie 65, que es administrado por FINRA. Para este examen, no tiene que ser patrocinado por el empleador, por lo que técnicamente puede tomar este examen mientras aún está en la escuela o antes de obtener un trabajo (siempre que esté lo suficientemente informado como para pasarlo, es decir). En comparación con otras pruebas de certificación profesional, la Serie 65 es relativamente ligera, a las tres horas y 140 preguntas.

Preguntas cubren la ley financiera federal y los temas relacionados con el asesoramiento de inversiones.
Debe anotar al menos una puntuación del 72 por ciento para pasar. 10 de las 140 preguntas son las preguntas de prueba y no cuentan para o en contra de su puntaje.

2. Registrarse con el gobierno. Para trabajar como RIA, debe estar registrado con su estado o o la SEC. Aquellos asesores con más de $ 100 millones bajo administración tienen que registrarse en la SEC y aquellos a continuación, este umbral solo debe registrarse con su estado. Además, los asesores de las empresas siempre deben registrarse con la SEC, independientemente del tamaño de la empresa.

El registro se realiza a través del Depósito de Registro de Asesores de Inversiones (IARD). Las RIAS deben abrir una cuenta con este sistema y luego presentar formularios ADV y U4 con el cuerpo apropiado (SEC o estado).

Aprobación con generalmente tomar 30-45 días. Una vez aprobado, ahora eres un RIA registrado.

3. Considere agregar más certificaciones. Si bien solo tiene que pasar la serie 65 para practicar como RIA, la mayoría de las empresas y clientes requieren que tenga otra certificación más alta. Estos generalmente involucran aspectos especializados o diferentes del asesoramiento de inversiones. Específicamente, son:

Planificador financiero certificado (PFP), que se centra en la planificación financiera para inversiones, impuestos, seguros y fincas.

Analista Financiero Chartered (CFA), que involucra un análisis financiero más profundo y más complicado de los mercados y valores.

Especialista Financiero Personal (PFS), que es similar a una CFP, pero también requiere la certificación del Contador Público Certificado (CPA).

Consultor Financiero Chartered (CHFC), que requiere tres años de experiencia en la industria y califica a individuos para brindar asesoramiento de inversiones.

Consejero de inversiones fletados (CIC), que se basa en la certificación CFA y califica a los asesores para manejar cuentas más grandes como fondos mutuos.

4. Gana tus certificaciones. Para obtener estas especializaciones, deberá calificar primero. Algunos de ellos requieren que tengas otras certificaciones. Por ejemplo, el CIC requiere que tenga un certificado CFA. Otros requieren que tenga un cierto número de años de experiencia en la industria, generalmente de tres a cinco años. Para todas las certificaciones, deberá pasar un examen asociado que sea mucho más involucrado que la Serie 65.

La prueba de PFP, por ejemplo, es una empresa masiva. Es un examen de dos días, 10 horas, que cubre todos los aspectos de la planificación financiera. Debido a esto, más del 40 por ciento de los examinadores fallan la primera vez y tienen que tomarlo de nuevo.