Cómo ser un planificador financiero

Un planificador financiero ayuda a las personas y las empresas a cumplir sus objetivos financieros. Es una gran carrera si te apasiona ayudar a las personas y disfrutar de los entresijos de las finanzas. Para convertirse en un planificador financiero, obtenga la capacitación y la educación adecuadas, luego busquen la experiencia laboral relevante. Dependiendo de su situación, es posible que desee estar certificado.

Pasos

Parte 1 de 3:
Obtención de la formación adecuada
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1. Ganar un título de pregrado apropiado. No necesitas una licenciatura en planificación financiera. Sin embargo, debe estudiar en un campo relacionado con negocios o finanzas. Muchos planificadores financieros ganan grados en los siguientes campos:
  • Contabilidad
  • Negocio
  • Ciencias de la Computación
  • Finanzas
  • Márketing
  • Matemáticas
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    2. Practicar hablar en público. Los planificadores financieros necesitan experiencia en comunicar ideas por vía oral. La mejor práctica es dar discursos a grupos pequeños y grandes mientras está en la universidad. Puedes dar discursos sobre cualquier tema que quieras. La clave es ser cómoda hablando con extraños.
  • Siempre practica responder preguntas también. Se necesita práctica para aprender a pensar en tus pies.
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    3. Fortalece tus habilidades de escritura. Los planificadores financieros también necesitan comunicarse bien por escrito. Mientras está en la universidad, tome cursos de escritura intensiva y voluntarios para el periódico del campus. Aprende a escribir con brevedad y claridad.
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    4. Mejora tus habilidades de escucha. Un planificador financiero exitoso debe poder escuchar lo que los clientes quieren. En la universidad, puede mejorar sus habilidades de escucha trabajando para una línea directa de crisis. Aprenderá cómo escuchar a las personas que necesitan ayuda y afilan su capacidad para hacer preguntas penetrantes.
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    5. Trabajar en una pequeña empresa. La experiencia de la pequeña empresa es útil si eventualmente desea comenzar su propia firma.No importa en qué negocio trabajes. Sin embargo, dale todo y trate de trabajar lo más cerca posible con el jefe. Absorberá sus métodos para ejecutar un negocio, lo que le servirá bien en el futuro.
  • En la universidad, puedes trabajar durante el verano o a tiempo parcial durante el año. Elige algo que disfrutes, no tiene que ser relacionado con las finanzas.
    • Parte 2 de 3:
    Ganando experiencia laboral
    1. Imagen titulada Archivo para custodia de emergencia Paso 4
    1. Encuentra una pasantía mientras está en la escuela. Necesitará una experiencia práctica real para hacerle un candidato atractivo para trabajos, y puede obtener esta experiencia en una pasantía. Busque oportunidades a las empresas de planificación financiera solo de tarifas. Compile una lista de firmas de tarifa en su área y comuníquese con cada firma en la lista. Envíe una carta de presentación y una copia de su currículum.
    • Otras firmas de planificación financiera venden productos, como valores o fondos mutuos. No hay nada de malo en ese tipo de trabajo. Sin embargo, la mayoría de las pasantías de estas firmas son trabajos de venta realmente glorificados. Estará en el teléfono todo el día tratando de vender productos a los consumidores mientras aprenden poco sobre la planificación financiera.
    • Si tiene problemas para encontrar firmas de tarifa, revise los sitios web de la Asociación de Napfa y Planificación Financiera.
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    2. Considere comenzar como preparador de impuestos. Los planificadores de inversiones deben estar actualizados sobre la legislación fiscal, por lo que obtener unos años bajo su cinturón, ya que un preparador de impuestos puede ser una gran ventaja. Deténgase en el bloque H & R u otra compañía y tome su examen de preparación de impuestos.
  • Mientras trabajaba, se centran en construir relaciones. No podrás vender servicios de planificación financiera mientras trabajas como preparador de impuestos. Sin embargo, después de irse, puede reavivar esas relaciones y ofrecer a sus clientes servicios de planificación financiera.
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    3. Únete a la Asociación de Planificación Financiera (FPA). Es posible que tenga que establecer la red para encontrar su primer trabajo de planificación financiera. Conoce a los profesionales actuales uniéndose a su FPA local y asistiendo a eventos. Preséntate y siempre enfatiza que estás buscando trabajo. El FPA también tiene una junta de trabajo que puede acceder.
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    4. Buscar un trabajo de nivel de entrada. Si trabajó una pasantía, comuníquese y verifique si la firma está contratando a cualquiera después de graduarse de la universidad. Si no, debe revisar las juntas de trabajo en su universidad o universidad. También puede enviar su currículum vitae a cualquier compañía de inversión y pregunte si está contratando.
  • Algunas empresas tienen programas de capacitación elaborados que pueden durar hasta un año. Durante ese tiempo, trabajará y al mismo tiempo tren para sus certificaciones.
  • Las empresas más pequeñas pueden lanzarte a la piscina y esperar que nades. Sin embargo, obtendrá la planificación de la experiencia práctica para los clientes, lo cual es invaluable.
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    5. Empieza tu propio negocio. En algún momento, muchos planificadores financieros inician sus propias empresas. Comenzar su propia empresa de planificación financiera es mucho trabajo, pero tiene más control sobre su negocio. Cuando comienza por su cuenta, intente asociarse con un abogado o un contador público certificado que pueda mentor.
  • También investigue los costos de los errores y el seguro de omisiones, lo que lo protege contra los trajes de mala práctica. Su empleador actual probablemente esté pagando por ello, pero será responsable de pagar las primas cuando se convierta en su propio jefe.
    • Parte 3 de 3:
    Convirtiéndose en certificado
    1. Imagen titulada Defend contra la apropiación del nombre o la semejanza reclamaciones Paso 15
    1. Identificar las certificaciones disponibles. Los planificadores financieros pueden tener una variedad de certificaciones. Algunos se requieren, dependiendo del trabajo que realice, y otros son opcionales. Certificaciones comunes en la U.S. Incluya lo siguiente:
    • Planificador Financiero Certificado (PFP). Esta credencial no está obligado a trabajar como planificador financiero. Sin embargo, mejorará su credibilidad con el público y lo ayudará a subir la escalera de carrera.
    • Serie 66 Licencia. Algunos planificadores financieros venden fondos mutuos y otros valores como parte de su planificación financiera. Si es así, necesitas esta licencia.
    • Asesor de inversiones registrado (RIA). Una RIA es alguien que se le paga por dar consejos sobre qué valores invertir en. No necesita registrarse como RIA, si le da un asesoramiento general de planificación financiera.
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    2. Obtenga la experiencia laboral necesaria para convertirse en una PFP. Necesitará al menos tres a cinco años de experiencia de planificación financiera a tiempo completo para calificar para la CFP. Si realiza el examen antes de tener suficiente experiencia laboral, deberá esperar antes de que pueda mantenerse como una PFP.
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    3. Completar un programa de PFP. Casi 300 universidades y universidades ofrecen programas en planificación financiera. Estos programas cubren el mismo material, pero difieren considerablemente en el método de duración y entrega. Por ejemplo, algunos programas consisten en cursos en línea, mientras que otros son títulos universitarios completos. Buscar programas en el sitio web de la Junta del PPC: http: // cfp.NET / CONVERTIR-A-A-CFP-Professional / Find-An-Education-Program.
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    4. Pasar el examen de la PFP. El examen CFP tiene siete horas y consta de 170 preguntas de opción múltiple. Cubre la inversión, el seguro, el impuesto, la jubilación y la planificación patrimonial. El examen se ofrece tres veces al año y solo alrededor del 50% de los examinados pasan.
  • Debido a que el examen es tan difícil, debe prepararse lo mejor que puedas. Puede beneficiarse inscribiéndose para un curso de revisión que lo ayudará a digerir todo el material.
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    5. Obtenga educación continua para su PFP. Cada dos años, debe obtener 30 horas de educación continua para mantener su credencial de PPC. Su entrenamiento debe estar en las siguientes áreas:
  • Gestión de inversiones
  • Seguro
  • Beneficios para empleados
  • Planificación fiscal
  • Planificación de jubilación
  • Planificación patrimonial
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    6. Gana una licencia de la serie 66. En la U.S., Esta licencia lo calificará como representante de Asesor de Inversiones. Debe pasar el examen Serie 66 y el examen Finra Series 7, en cualquier orden. El examen Serie 66 es un examen de opción múltiple de 100 preguntas que cubre la información financiera, el riesgo, las estrategias de inversión de los clientes y la regulación de valores.
  • El examen Finra Series 7 prueba si tiene el conocimiento necesario para trabajar como representante general de valores. Cubre el tema, como las ventas de valores corporativos, anualidades variables, valores municipales y valores gubernamentales. El examen tiene 250 preguntas puntuadas.
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    7. Convertirse en un asesor de inversión registrado. Tendrá que pasar los exámenes de la Serie 65, que cubre la ley federal de valores en la U.S. Tiene 140 preguntas de opción múltiple y toma tres horas. A continuación, debe registrarse en la Comisión de Valores Aplicables. Si administra más de $ 100 millones en activos, se registrará en la Comisión de Valores e Exchange (SEC). Si administra menos, se registra en el regulador de valores de su estado.
  • Si actúa como asesor de inversión de cualquier empresa de inversión, debe registrarse con la SEC, independientemente de cuánto administre en activos.

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    Consejos

    Un planificador financiero es un tipo específico de asesor financiero, pero hay otros tipos de asesores financieros, como los corredores o los que trabajan en seguros. Considere todas sus opciones antes de elegir convertirse en un planificador financiero.
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