Cómo convertirse en un asesor financiero

Los asesores financieros brindan asesoramiento relacionados con estrategias de inversión, fondos mutuos, bonos y acciones. Puede trabajar en un banco o firma de corretaje, o en una compañía de seguros. Para convertirse en un asesor financiero, generalmente necesita al menos un grado de cuatro años y alguna experiencia en la industria de servicios financieros. La mayoría de los asesores financieros también tienen una certificación profesional.

Pasos

Parte 1 de 3:
Adquisición de habilidades y educación necesariasCansado de los anuncios? Actualizar a pro
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1. Obtenga una licenciatura en una disciplina relacionada con las finanzas. La mayoría de los asesores financieros tienen al menos un grado de cuatro años en una disciplina, como Finanzas o Contabilidad. Elija un área que le interese y que desee seguir como una carrera.
  • Tome los cursos de introducción en la jubilación y la planificación patrimonial, el impuesto sobre la renta, las estrategias de inversión y la gestión de riesgos. Luego tome cursos avanzados en las áreas que más le interesen.
  • Su especialidad específica típicamente no importa tanto, pero los grados en financiamiento, contabilidad, economía, matemáticas o informática pueden verse bien en el currículum de un asesor financiero.
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    2. Busque programas preparatorios de certificación. Si planea obtener una certificación profesional, por ejemplo, como un planificador financiero certificado (PFP), un programa específicamente diseñado para prepararse para el proceso de examen de certificación puede ayudarlo mucho.
  • En algunos países, como Canadá, se requiere una PPC si desea trabajar como asesor financiero en cualquier capacidad, aunque algunas otras certificaciones o licencias financieras son aceptadas como equivalentes.
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    3. Busque una pasantía mientras aún está en la escuela. Muchos asesores financieros inician sus carreras como pasantes no remunerados antes de completar sus cursos. Siempre que tenga los medios para hacerlo, una pasantía puede brindarle conexiones y experiencia en la industria de servicios financieros.
  • Su escuela generalmente tendrá información sobre pasantías disponibles a través de la Oficina del Departamento o Oficina de Servicios de Carrera, junto con otros recursos para ayudarlo a asegurar una posición.
  • Algunas pasantías pueden ser elegibles para el crédito de clase hacia su título.
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    4. Tomar algunos cursos de psicología. Como asesor financiero, pasarás mucho tiempo asesoramiento a la gente. Cierta comprensión de la forma en que las personas piensan y se comportan pueden ayudarlo a aconsejar a sus clientes, así como predecir el mercado.
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    5. Ir más lejos con un maestro o doctorado. Tener un título de posgrado te hará un asesor financiero más valioso. Podrás ordenar un salario más alto y, si eventualmente inicia su propia empresa, puede cargar a sus clientes más para sus servicios.
  • Los títulos de posgrado o títulos profesionales también abren otras oportunidades para usted. Por ejemplo, si obtiene un título de abogado, podría proporcionar a los clientes asesoramiento legal y financiero.
  • Si tienes un maestro o pH.D. En finanzas, negocios o economía, es posible que pueda omitir los exámenes de licencia y certificación.
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    Ganando experiencia laboralCansado de los anuncios? Actualizar a pro
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    1. Encuentre una posición de nivel de entrada en la industria de servicios financieros. Incluso antes de obtener su título, una posición de nivel de entrada puede ayudarlo a obtener una comprensión del trabajo involucrado. También le da la oportunidad de hablar con asesores financieros.
    • Por ejemplo, puede obtener un trabajo como cajero en un banco, o como un empleado de nivel de entrada en una empresa de corretaje.
    • Las agencias de seguros también lo ayudan a prepararse para una carrera como asesor financiero, especialmente si desea trabajar en el sector de la planificación de la jubilación.
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    2. Inicia sesión con un programa de entrenamiento. Las empresas de inversión más grandes suelen comenzar a nuevos asesores financieros en un programa de capacitación formal donde trabaja lado a lado con un asesor financiero principal o una educación adicional que conduzca a sus exámenes de licencia o certificación.
  • Estos programas generalmente duran un año o más, y le brindan las habilidades y el conocimiento que necesita para pasar los exámenes de certificación y convertirse en un consejero financiero exitoso.
  • Las empresas más grandes y establecidas tienden a tener programas de capacitación altamente competitivos. Para ser aceptado, necesita mejores calificaciones y referencias impecables. Además, busque otras oportunidades que puedan diferenciarlo de otros solicitantes, como proyectos de investigación o competiciones.
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    3. Intenta comenzar con una empresa más pequeña. Si bien los programas de capacitación con grandes empresas de inversión son altamente competitivas, las compañías más pequeñas suelen ofrecer oportunidades de aprendizaje prácticas y un tiempo único con un asesor principal.
  • Las pequeñas empresas de inversión independientes también suelen tener acceso a una mayor variedad de productos de inversión que algunas de las empresas más grandes. Esto le da una experiencia más amplia, que le dará más flexibilidad en su carrera.
  • Particularmente con empresas más pequeñas, investigan el fondo y la reputación de la propia empresa y las personas que trabajan allí. No quieres quedarte atrapado en una actividad no ética o fraudulenta, especialmente cuando está empezando.
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    4. Trabajar para comenzar tu propia firma. Puede estar satisfecho trabajando para una firma establecida, o puede decidir que desea atacar por su cuenta. A partir de su propia empresa le dará más flexibilidad y control sobre su negocio.
  • Mientras entrenan, se centran en cómo hacer que el proceso de trabajo se optimice y más eficiente. Aprenda las políticas de la empresa donde trabaja, pero piense en cómo puede adaptar esas políticas para trabajar mejor.
    • Parte 3 de 3:
    Conseguir licenciado y certificadoCansado de los anuncios? Actualizar a pro
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    1. Decide qué tipo de trabajo disfrutas. Los asesores financieros trabajan en varias áreas diferentes. Hay una serie de diferentes certificaciones profesionales o licencias, los asesores financieros pueden tener. Una vez que conozca la ruta que desea seguir, sabrá qué certificaciones o licencias necesita o desea.
    • Las licencias y las certificaciones pueden ser costosas si obtiene más de uno, y es posible que múltiples licencias o certificaciones no mejore su valor como asesor financiero. Elige lo que quieres hacer sabiamente.
    • Por ejemplo, si más disfruta de complejas transacciones globales y oportunidades de inversión internacional, es posible que desee obtener una licencia como analista financiero fletado (CFA).
    • Si planea trabajar para una compañía de seguros, normalmente debe tener licencia como un agente de seguros.
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    2. Convertirse en un planificador financiero certificado (PFP) si desea ser un planificador financiero personal. La CFP es una de las certificaciones más flexibles disponibles para asesores financieros. En algunos países, no puede trabajar con el público como asesor financiero sin esta certificación.
  • Esta designación no le permite comprar y vender productos de inversión, es únicamente una credencial profesional. Es posible que necesite licencias adicionales, dependiendo del tipo de trabajo que desee hacer como asesor.
  • Para obtener una PFP, debe tener un título de cuatro años, tres años de experiencia laboral, y tomar un examen de dos días y 10 horas. Puede tomar clases de preparación para el examen a través de una universidad, o tomar un curso de autoaprendizaje por su cuenta.
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    3. Obtenga licencia como analista financiero fletado (CFA) si desea una carrera en inversiones globales.El CFA lo prepara principalmente para manejar grandes carteras de inversión globales o para ser un analista de investigación financiera.
  • Para ser elegible para un CFA, debe tener al menos una licenciatura y cuatro años de experiencia como asesor financiero. El CFA es ofrecido por el Instituto CFA, que ofrece un programa de autoaprendizaje dividido en tres fases, con un examen de seis horas al final de cada fase. Para obtener la Carta, debe convertirse en un miembro habitual del Instituto CFA.
  • El CFA es una distinción de carrera reconocida a nivel mundial que lo ayudará a destacar en el mercado de asesoramiento financiero competitivo. También le da un disparo en un trabajo con grandes firmas de inversión, como Merrill Lynch y JPMorgan Chase.
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    4. Convertirse en un asesor de inversión registrado (RIA) para que se le paguen por asesoramiento de inversión. Otros asesores financieros pueden recibir un salario por su empleador, o pueden recibir comisiones de la venta de productos de inversión. Sin embargo, si tiene una RIA, los clientes le pagarán directamente por su asesoramiento de inversión.
  • No necesitas un RIA si simplemente te pagan por consejos generales de inversión. Pero si le está dando a los clientes asesoramiento específico de inversión sobre la compra o venta de un producto específico, debe estar registrado como asesor de inversión.
  • Esta designación puede requerir otras licencias o registros dependiendo de las leyes en su país y del tamaño de las carteras que maneja.
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    5. Regístrese con la Comisión de Valores. Dependiendo de la cantidad de inversiones que usted administra, se puede requerir registro de valores. Tendrá que pagar una tarifa para registrarse, y puede ser necesario que tome exámenes o demuestre su competencia como asesor de inversión.
  • Por lo general, debe registrarse en la Comisión de Valores si compra y vende inversiones y productos básicos directamente en nombre de sus clientes. En general, este requisito comienza si administra las carteras por un total de más de $ 100 millones en inversiones.
  • Además de las comisiones nacionales, también puede ser necesario registrarse con los reguladores estatales o locales.
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    6. Obtenga cualquier licencia de seguro necesaria. Si está trabajando con una compañía de seguros, generalmente debe ser un agente de seguros con licencia. La licencia normalmente requiere que tome un examen que pruebe su conocimiento de la ley de seguros.
  • Las licencias de seguros suelen ser las más fáciles de cualquier licencia, un asesor financiero puede necesitar. Todo lo que tiene que hacer es pagar una tarifa y tomar un examen de dos o tres horas.
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    7. Seguimiento de la educación continua. Muchas licencias y certificaciones tienen un requisito de educación continua de que debe cumplir para mantener su licencia o certificación en buen estado. Usted también debe pagar una tarifa de renovación cada año.
  • Por ejemplo, a pesar de que una licencia de seguro es una de las licencias más fáciles de obtener un asesor financiero, por lo general, requieren una educación continua bastante extensa para mantener.
  • La educación continua también lo mantiene actualizado sobre diversas tendencias de mercado e inversión que podrían afectar directamente a sus clientes y el éxito de sus inversiones.
  • No piense en la educación continua como algo que tiene que hacer para mantener su licencia, pero como algo que desea hacer para ser el mejor asesor financiero posible.

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