5 maneras de hacer tus propios impuestos

Los impuestos de presentación pueden ser un poco abrumadores para la mayoría de las personas, especialmente si planea prepararlos y presentarlos usted mismo. Las opciones de archivo electrónico han hecho que realicen sus propios impuestos mucho más fáciles y menos estresantes, pero aún puede ser difícil saber dónde comenzar. Algunas personas tienen situaciones fiscales complicadas e incluso pueden ser mejores preparando sus impuestos manualmente y enviándolos por correo. Sigue leyendo para aprender a hacer tus propios impuestos.

Pasos

Método 1 de 4:

Preparando para presentar sus impuestos

1. Determine si está obligado a presentar una declaración de impuestos. Debe presentar una declaración de impuestos federales sobre la renta si usted es ciudadano o residente de los Estados Unidos o residente de Puerto Rico. Su estado civil, edad, método de presentación e ingresos afecta a los ingresos si está obligado a presentar impuestos. Incluso si no está obligado a presentar los impuestos, es una buena idea archivar para que pueda recuperar cualquier retención que pagó en los ingresos que obtuvo. Por ejemplo, en 2016, habría sido obligado a presentar los impuestos si cayó en cualquiera de las siguientes categorías:

Usted es soltero y menor de 65 años con un ingreso que exceda los $ 10,350
Usted es soltero y mayor de 65 años con un ingreso que exceda los $ 11,900
Usted es una pareja casada menor de 65 años de solicitud conjuntamente cuyo ingreso excedió $ 20,700
Usted es una pareja casada mayor de 65 años de solicitud conjuntamente cuyo ingreso superó los $ 23,200
Usted es una pareja casada, uno de ustedes tiene más de 65 años, está archivando conjuntamente, y su ingreso superó los $ 21,950
Está casado (a cualquier edad) y se está presentando por separado de su cónyuge y su ingreso superó los $ 4,050
Usted es el jefe de la familia, menor de 65 años, y su ingreso superó los $ 13,350
Usted es el jefe de la familia, mayor de 65 años, y su ingreso superó los $ 14,900
Eres un viudo, menor de 65 años, y su ingreso superó los $ 16,650
Eres viudo, mayores de 65 años, y su ingreso superó los $ 17,900

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2. Determine si su estado dependiente excusa de tener que presentar impuestos. Todavía se requieren dependientes para presentar impuestos si ganan más de cierta cantidad en un año fiscal. Si usted es dependiente y usted no gana más de $ 6,300 en un año fiscal, entonces no tiene que presentar los impuestos. Si gana más de $ 6,300 en un año fiscal, tendría que presentar impuestos. Además, si recibió más de $ 1,050 en ingresos no desentrados durante un año fiscal, debe presentar impuestos.

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3. Determine su estado de presentación. Una de las primeras cosas que debe hacer antes de que pueda preparar su declaración de impuestos es determinar su estado de presentación. Si no está seguro de cuál debe ser su estado de presentación, hay Un Quiz Quiz disponible en el IRS Eso puede ayudarte a elegir la correcta. Hay cinco posibles estados de presentación que puede elegir:

Único

Archivo casado conjuntamente

Archivo casado por separado

Jefe no casado de la casa

Viuda calificada o viudo con un niño dependiente

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4. Reunir todos sus documentos y organizarse. Ser organizado ayudará a hacer que haga sus impuestos un poco más fácil. Antes de comenzar, recopile la información necesaria necesaria para preparar sus impuestos, incluidos sus W2S, declaraciones de intereses, impuestos escolares, impuestos a la propiedad, recibos para gastos deducibles (como gastos médicos o relacionados con el trabajo), y otra información aplicable. También debe tener una copia de la declaración de impuestos de su año anterior, si presentó uno.

Formulario W-2: Necesitará la información de este formulario para preparar su devolución. Si usted es un empleado, debe recibir el Formulario W-2 de su empleador antes del 15 de febrero. Se requiere que su empleador proporcione o envíe su W-2 a más tardar el 31 de enero del año fiscal. Si no recibe su formulario antes del 15 de febrero, deberá ponerse en contacto con el IRS.

Formulario 1099: Si recibió ciertos tipos de ingresos, puede recibir un formulario 1099. Por ejemplo, si recibió un interés sujeto a impuestos de $ 10 o más, el pagador debe proporcionarle o enviarle un Formulario 1099 a más tardar el 31 de enero del año fiscal. Si no recibe un formulario 1099 antes del 15 de febrero, llame al IRS por ayuda.

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5. Determine si debe usar el Formulario 1040EZ para presentar sus impuestos. Debe usar uno de los tres formularios para presentar su declaración: Formulario 1040EZ, Formulario 1040A, o Formulario 1040. Formulario 1040EZ es el más fácil de presentar, pero debe tener cuidado al usar este formulario si su ingreso está cerca del nivel máximo de $ 100,000. No puede reclamar deducciones detalladas en el 1040EZ, por lo que cuanto más cerca su ingreso sea al máximo, cuanto más se arriesgue a pagar los impuestos que no deben reclamar las deducciones. Utilice el Formulario 1040EZ si cumple con todas las siguientes condiciones:

Su estado de presentación es soltero o casado que se está presentando conjuntamente.

Usted (y su cónyuge si corresponde) fueron menores de 65 años y no ciegos al final del año fiscal actual.

No reclamas ningún dependiente.

Su ingreso sujeto a impuestos es menos de $ 100,000.

Sus ingresos son solo de salarios, salarios, consejos, compensación por desempleo, becas imponibles y becas de becas, e intereses imponibles de $ 1,500 o menos.

No reclamas ningún ingreso de ajustes, como una deducción de contribuciones de IRA o interés de préstamos estudiantiles.

Usted no reclama ningún crédito que no sea el crédito de ingresos ganado.

Usted no debe ningún impuesto de empleo en el hogar sobre los salarios que pagó a un empleado doméstico.

Si obtuviste consejos, se incluyen en las casillas 5 y 7 de su formulario W-2.

Usted no es un deudor en un caso de bancarrota del Capítulo 11.

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6. Determine si debe usar el Formulario 1040A. Si no califica para usar el Formulario 1040EZ, es posible que pueda usar el Formulario 1040A. Formulario 1040A le permite informar sobre el ingreso de mayor jubilación, incluidos los pagos de pensiones y anualidades, la seguridad social imponible y los beneficios de jubilación ferroviaria, y los pagos de su IRA. Solo tenga en cuenta que aún no puede reclamar deducciones detalladas en el Formulario 1040A. Si tiene deducciones que se pueden detallar, puede estar mejor en presentar un formulario 1040. Utilice el Formulario 1040A si cumple con todas las siguientes condiciones:

Su ingreso es inferior a $ 100,000

Usted reclama ajustes de ingresos solo para los siguientes elementos:

Deducción de IRA

Deducción de intereses de préstamos estudiantiles

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7. Determinar si debe usar el formulario 1040.Si no puede usar el Formulario 1040EZ o 1040A, debe usar el Formulario 1040. Puede usar el Formulario 1040 para informar todo tipo de ingresos, deducciones y créditos. Puede pagar menos impuestos al presentar el Formulario 1040 porque puede detallar las deducciones y obtener algunos ajustes a los ingresos que no puede obtener en un formulario 1040A o un Formulario 1040EZ.

Método 2 de 4:

Usando un programa de preparación de impuestos y archivo electrónico

1. Compre un programa de preparación de impuestos y un programa de E-file asequible aprobado por IRS. Puede encontrar estos programas en tiendas de suministros minoristas o de oficina, o en línea. Estos programas especificarán si son para la preparación de impuestos personal, la preparación de impuestos empresariales, o para una combinación de ambos. Algunos de los programas de preparación de impuestos de buena reputación que podría considerar incluyen:

Turboota
Bloque H & R
Imponible
Impuesto

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2. Instale o descargue el software a su computadora. Algunos de los programas incluyen software que puede descargar si desea trabajar en su regreso sin tener una conexión a Internet. Si va a trabajar con una conexión a Internet, es posible que no tenga que descargar nada.

Tenga en cuenta que si decide no presentar un archivo electrónico después de usar uno de estos programas, deberá imprimir su declaración y enviarlo por correo.

No necesita una conexión a Internet para usar todos estos programas, pero necesitará una conexión a Internet si desea presentar sus impuestos electrónicamente.

Tenga en cuenta que estos programas son los mejores para las personas que no tienen situaciones fiscales muy complicadas: si tiene alguna razón para creer que sus impuestos pueden ser complicados (las razones podrían incluir reclamar muchas deducciones, tener un ingreso al alto, o debido a impuestos de un Año anterior) Debe considerar contratar a un profesional para preparar sus impuestos.

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3. Abra el programa de declaración de impuestos y comience a completar la información solicitada. El programa le pedirá que ingrese información específica. También le ayudará a localizar la información al informarle dónde buscar su (s) documento (s) de impuestos. A medida que avanza por las indicaciones, su software de preparación de impuestos le pedirá información sobre su:

Ingreso. Cualquier dinero que realizó durante el año calendario, ya sea desde un trabajo, un concierto independiente, o la venta de mercancías puede calificar como ingresos.

Deducciones.El gobierno le permite deducir ciertos gastos de sus impuestos, siempre y cuando cumplan con ciertos requisitos.

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4. Revise su declaración de impuestos para errores. Para verificar si hay errores, ejecute la función de auto-verificación incluida con su programa de declaración de impuestos. Si el programa encuentra errores u omisiones, le ayudará a realizar las correcciones necesarias.

Use el sentido común al verificar errores. Un simple typo o un campo que falta en su aplicación podría hacer una gran diferencia en lo que debe en sus impuestos o su reembolso.

Por ejemplo, si su ingreso para el año calendario es de $ 32,000, pero su software de preparación de impuestos indica que le debe el gobierno $ 8,000 en impuestos, probablemente cometió un error.

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5. Utilice el medidor de auditoría incluido con su programa de impuestos antes de presentar sus impuestos. Una auditoría del IRS es una revisión o examen de las cuentas y la información financiera de una organización o individual. El IRS utiliza auditorías para asegurarse de que la información fiscal ha sido reportada de manera correcta y precisa. También utilizan auditorías para asegurarse de que las personas y las organizaciones obedecen las leyes fiscales.

Puede usar el medidor de auditoría en programas de impuestos para revisar su información y determinar su riesgo de auditoría.Si su riesgo de auditoría es alto, regrese a través de su declaración de impuestos y asegúrese de que toda la información sea correcta.

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6. Presente sus impuestos manualmente o electrónicamente. Después de haber terminado su declaración de impuestos, puede presentar sus impuestos de una de dos maneras: por correo o seleccionando la función E-File. La fecha de presentación suele ser el 15 de abril. Si le debe dinero, es posible que deba presentar sus impuestos y enviar sus impuestos adeudados a ubicaciones separadas.

Para enviar por correo, envíe sus documentos de impuestos a la dirección especificada para su estado. Puedes encontrar esta información sobre El IRS está donde presentar la página web. Asegúrese de haber enviado sus documentos de impuestos a tiempo para llegar a su destino en o antes de la fecha límite de presentación.

Para archivar electrónicamente utilizando el archivo E IRS, siga las instrucciones proporcionadas con su programa. Después de completar su declaración de impuestos, el programa le ofrezca la opción de archivo electrónico y guiarlo a través del proceso. La presentación electrónica le permite firmar y enviar su declaración de impuestos electrónicamente en cualquier momento o día de la semana. También obtendrá su reembolso (si está obteniendo uno) antes de lo que lo haría si se presentará por correo.

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Solicitar una extensión Si necesitas uno. Si cree que necesitará una extensión, puede solicitar uno en línea o por correo. Tenga en cuenta que debe presentar su solicitud de una extensión en la fecha de vencimiento de su declaración, que generalmente es el 15 de abril. Si solicita una extensión, se le puede permitir que 6 meses más soliciten su declaración de impuestos.

Para obtener una extensión por correo, archivo A Formulario de papel 4868. Complete el formulario y luego envíe el formulario a la dirección que se muestra en las instrucciones del formulario.

Para obtener una extensión en línea, complete una versión electrónica del Formulario 4868 utilizando el software de impuestos que ha comprado.

Tenga en cuenta que una extensión de tiempo para presentar no es una extensión de tiempo para pagar. Cuando presenta un formulario 4868, es posible que tenga que pagar parte o todos sus impuestos estimados de ingresos adeudados.

Si no puede pagar la cantidad total de impuestos adeudada con su declaración de impuestos debido a las dificultades financieras, aún debe presentar la declaración de impuestos a tiempo. Cuando usted presenta, puede hacer un pago de "buena fe" de la mayor parte del impuesto adeudado, ya que puede pagar.

Si cree que podrá pagar en su totalidad dentro de los 120 días, debe llamar al 1-800-829-1040 para establecer la solicitud de tener tiempo extra.

Si no puede pagar dentro de los 120 días, debe completar el Formulario 9465 o el FORMULARIO 9465-FS para solicitar el pago del impuesto restante en cuotas.

Método 3 de 4:

Presentando sus impuestos manualmente

1. Comprenda que la presentación manualmente puede aumentar su riesgo de errores.Cuando presenta una devolución utilizando la presentación electrónica, o utilizando el software de preparación de impuestos, su devolución es mucho menos probable que tenga errores. El IRS estima que hay aproximadamente una tasa de error del 20% con las declaraciones de impuestos llenas a mano, mientras que el software de preparación de impuestos solo tiene una tasa de error del 1%. Si está preocupado por cometer errores en su declaración de impuestos, quédate con el software de preparación de impuestos.

Si tiene una declaración de impuestos complicada, puede beneficiarse de la presentación manual porque podrá proporcionar al IRS el 100% de la información en lugar del 40% que transmitirá un programa de software de impuestos. Por lo tanto, si tiene una situación compleja que requiere muchos formularios y horarios adicionales, un formulario de papel podría ser mejor para usted.
Si su declaración de impuestos es compleja, considere contratar a un profesional, como un contador, para ayudar a proteger contra errores en su regreso manual.

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2. Obtenga los formularios de impuestos que necesita de su biblioteca local, la oficina de correos o el sitio web del IRS. Debido a la preferencia por la preparación electrónica, los contribuyentes ya no reciben paquetes de impuestos en el correo. Puede elegir uno en su biblioteca local o en la oficina de correos. Tú también puedes Descargue los formularios de impuestos necesarios del sitio web del IRS.

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3. Prepare sus impuestos federales y estatales de acuerdo con las instrucciones. Cada forma tiene instrucciones específicas. Tendrá que leer las instrucciones y seguirlos con cuidado. Use una pluma con tinta negra para completar los formularios. Comience por completar las secciones relacionadas con sus ingresos, de su trabajo, contratos, activos o equidad, y luego pasar a cualquier deducción que pueda restar de su deuda fiscal.

Compruebe que lo siguiente para obtener los mejores resultados:

Errores de matemáticas: siempre revise y vuelva a revisar sus matemáticas a su regreso.

Compruebe doble que su número de Seguro Social esté escrito correctamente en la devolución.

Si está casado, verifique si la presentación de devoluciones de juntas / separadas es más beneficiosa.

Si usted es soltero y tiene un dependiente que vive con usted, asegúrese de verificar si puede calificar como jefe de familia.

Asegúrese de que reclame a todos sus dependientes, como los padres ancianos que viven con usted.

Asegúrese de firmar y fechar su regreso e ingrese su ocupación.

Adjunte todos los horarios de soporte con su declaración de impuestos.

Escriba su número de seguro social en la parte inferior de cada página en la sección especificada.

Firme y fecha cada devolución antes de enviarlo por correo.

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4. Determina cuánto debes. Siga las instrucciones proporcionadas con sus formularios para calcular sus impuestos adeudados. Es posible que pueda aplicar deducciones y créditos según la forma en que complete las otras secciones de su declaración de impuestos.

Imagen titulada Haz tus propios impuestos Paso 19

5. Revise su declaración de impuestos y todos los horarios que lo acompañan. Compruebe si hay errores matemáticos y información incorrecta o faltante. Es posible que desee contratar a un profesional para repasar sus impuestos y atrapar cualquier error antes de enviarlos en. Contratar a un profesional a buscar su regreso costará un poco más que archivar sin una revisión, pero un profesional puede atrapar errores que ha pasado por alto. Estos errores pueden costarle dinero o incluso hacer que sean auditados.

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6. Envíe sus declaraciones de impuestos. Envíe sus declaraciones de impuestos utilizando correo certificado en o antes de la fecha límite de presentación, que generalmente es el 15 de abril. Utilice las direcciones proporcionadas en sus instrucciones para enviar sus devoluciones federales y estatales por separado.

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7. Haz tu pago. Si le debe dinero, puede hacer un pago al autorizar una retirada de fondos electrónicos de una cuenta de cheques o ahorros, con tarjeta de crédito o tarjeta de débito, enviando un cheque o giro postal (hecho a la tesorería de los Estados Unidos) utilizando el Formulario 1040- V, vale de pago, o inscribirse en el Sistema de pago de impuestos federales electrónicos (EFTPS), que es un sitio web de Gobierno seguro que permite a los usuarios realizar pagos de impuestos federales y programar los pagos de impuestos por adelantado a través de Internet o teléfono.

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Para obtener una extensión por correo, archivo AFormulario de papel 4868. Complete el formulario y luego envíe el formulario a la dirección que se muestra en las instrucciones del formulario.

Para obtener una extensión en línea, complete una versión electrónica del Formulario 4868 utilizando el software de impuestos que ha comprado.

Si cree que podrá pagar en su totalidad dentro de los 120 días, debe llamar al 1-800-829-1040 para establecer la solicitud de tener tiempo extra.

Si no puede pagar dentro de los 120 días, debe completar el Formulario 9465 o el FORMULARIO 9465-FS para solicitar el pago del impuesto restante en cuotas.

Método 4 de 4:

Llevando tus impuestos a un profesional

1. Los contadores profesionales tienen un conocimiento profundo del código fiscal. Si tiene un negocio o una finca grande, es probable que las posibilidades de mantenerse en los cambios de impuestos no es su primera prioridad. Eso está bien, ya que tienes otras cosas que hacer. Pero los profesionales saben cómo exprimir cada dólar fuera de su regreso, todo sin correr en Afoul del IRS.

Los profesionales siguen cambios anuales en el Código de Impuestos a medida que se liberan. Entre 2001-13, hubo 5,000 cambios.
Los profesionales han visto una variedad de cuentas únicas y problemas matizados que pueden no tener un precedente legal claro a un forastero.

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2. Los profesionales mantienen sus impuestos organizados durante todo el año. Un buen contador no espera hasta marzo para juntar las cosas. Pros Guarda recibos, marcados por mes. Etiquetas y guardan copias de declaraciones y gastos en línea. Cuando llegue el momento de presentar archivos, ya lo tienen allí, ahorrando tiempo y energía gastada excavación a través de recibos y archivos.

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3. Los profesionales se toman el tiempo necesario para hacer impuestos perfectamente, generalmente 15 horas o más. En 2012, el IRS estimó que los impuestos tomarían, en promedio, 16 horas por persona (al presentar la declaración de impuestos 1040). Esa no es una cantidad de tiempo insignificante, pero si desea aprovechar al máximo su declaración, debe poner ese tipo de tiempo de calidad en sus finanzas.

Incluso si contrata a un profesional, espera que todavía haga todo el trabajo de preparación, consolidando recibos, imprimiendo declaraciones, etc. Solo pueden trabajar con la información que les das, así que tendrás que redondearlo.

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4. Los profesionales utilizan software fiscal caro y sofisticado no disponible para los consumidores. Algunos de estos paquetes pueden costar hasta $ 6,000 y escanear sus registros completos en segundos. Tienen códigos de organización complejos que permiten a los contadores encontrar patrones y deducciones, que puede perderse. En general, estos programas ayudan a eliminar un montón de error humano.

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5. Los profesionales pueden manejar auditorías, consultas y problemas cara a cara. En el caso de una discrepancia con el IRS, los profesionales tienen la capacidad de interactuar entre usted y el gobierno. Dado que están igualmente bien versados en el Código de Impuestos, trabajan para sus clientes durante las auditorías para asegurarse de que esté bien representado.

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John Gillingham, CPA, Contador Público Macertificado y Fundador de Play Contable

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Consejos

Si está confundido acerca de algo al completar su declaración de impuestos, solicite ayuda. Las opciones de presentación electrónicas tienen soporte en vivo disponible para usted por teléfono o en línea. Para hacer preguntas sobre la preparación de sus impuestos, llame a la línea de ayuda de impuestos gratuita del IRS al 1-800-829-1040. También puede llamar al 1-800-906-9887 para obtener información sobre la ayuda gratuita en persona en su área.

Si no quiere hacer la devolución, hay muchos lugares que cobrarán una tarifa para hacer el proceso para usted.

Advertencias

Los formularios de impuestos incorrectos o incompletos pueden estar sujetos a rechazo o una auditoría. Asegúrese de que la información que proporcione en su formulario de impuestos es correcta y completa.