Cómo comprar fondos de índice: 15 pasos (con imágenes)

Una inversión que se ha vuelto popular en los últimos años se conoce como un fondo de índice. Es un fondo mutuo que posee acciones de cada una de las compañías enumeradas en un particular "índice." Un índice es simplemente una lista de compañías que comparten algún rasgo, como el tamaño de la compañía, la ubicación geográfica o el tipo de bienes o servicios producidos. Ejemplos de un índice incluyen los industriales DOW, el S & P 500 y el compuesto NASDAQ.Un fondo de índice pasa a sus inversores, independientemente de las ganancias o pérdidas, sus compañías enumeradas producen. Tales fondos se consideran ampliamente considerados como una inversión relativamente segura y estable. Puede comprar fondos de índice a través de empresas de fondos mutuos o corredores de inversión. El siguiente artículo le ayudará a comenzar.

Pasos

Parte 1 de 3:

Elegir fondos de índice

1. Elegir un "Fondo de inversion" (ETF) Si no tiene mucho dinero para invertir. Tales fondos a menudo requieren una inversión inicial muy baja. En algunas FS rastrea un índice de las principales empresas. Uno de estos índices es el S & P 500, que enumera las 500 empresas más grandes de la Bolsa de Nueva York, empresas como Apple, Microsoft, Google, Chevron y Bank of America. Los fondos de índice de gran empresa a menudo son una buena apuesta, porque la estabilidad de estas compañías es firme, y es probable que obtenga un retorno respetable de su inversión.

El uso de un Fondo de índice le facilitará la iniciación de una inversión sin tener que elegir y elegir acciones individuales por su cuenta.

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2. Buscar un mayor posible retorno-inversión al elegir un "mediana capitalización" fondos de índice. Mid-Capitalización se refiere a compañías medianas, que representan ganancias de inversión potencialmente más grandes que las empresas más prominentes que ya han logrado su crecimiento.

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3. Intentar "pequeña tapa" Fondos de índice para una vuelta aún mayor posible. Las empresas más pequeñas tienen más espacio para crecer y, por lo tanto, ofrecen un mayor posible retorno-inversión. Sin embargo, también representan un mayor riesgo de pérdida.

Todos los fondos mutuos representan algún riesgo para el inversor. Elegir invertir en un Fondo de índice de Pequeña Cap es una buena manera de combinar el mayor potencial de riesgo / retorno en empresas más pequeñas con el aumento del nivel de seguridad contenida en el formato de índice.

Distribuya su inversión al poner una parte más grande de la misma en fondos de índice de tamaño medio y un porcentaje menor en los fondos de los índices de CAP pequeños.

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4. Utilice los fondos del índice como parte de una cartera diversificada. Puede invertir en fondos de índice como parte de una cartera más grande que contiene fondos mutuos y otras inversiones. Los fondos del índice se pueden agregar a una cartera para fortalecerla a través de la diversificación. Cuantos más acciones, bonos y otros activos, su cartera contiene, menos cualquier falla puede hacerle daño.

La compañía de fondos mutuos o el corredor a través del cual usted compra un fondo de índice puede decirle que lo agregue a su portafolio existente o cómo crear una nueva cartera que incluya fondos de índice.

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5. Compruebe que la declaración de su Fondo coincida estrechamente con el retorno del índice asociado con el Fondo. Puede encontrar la devolución del fondo en su sitio web o preguntando a su agente. Compruebe que la devolución del Fondo coincida o excede la del índice asociado. Si no, el fondo te está fallando. Considere cambiar a otro fondo.

Invertir solo en los fondos de índice donde el índice es estable y proporciona un rendimiento lo suficientemente saludable para que cubra el costo de las tarifas para el fondo, incluidas las tarifas de corretaje que pague.

Evite los fondos del índice que tengan un historial de no realizar bien o proporcionar un rendimiento consistente con el mercado.

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6. Asegúrese de que puede pagar la inversión mínima del Fondo del índice. Muchos fondos de índice requerirán una inversión de apertura de al menos 2.000 dólares estadounidenses. Piense en esto como una carga de portada que se inicia en un camino hacia sus objetivos financieros. Además, solo invierte dinero que pueda darse el lujo de perder, nunca invertirá dinero, deberá usar para cosas como alquiler o facturas.

En algunas compañías de fondos mutuos, puede abrir una cuenta de ETF (Fondo comercializado) invirtiendo nada más que el precio de una sola participación (que podría ser unos pocos cientos de dólares o menos).

El mínimo de inversión puede ser mayor o menor dependiendo del fondo. La firma de inversión o el corredor puede descomponer los mínimos de inversión para diferentes fondos e intentar encontrar uno que esté dentro de su presupuesto.

Asegúrese de comprender los costos que están asociados con la compra del Fondo de índice, así como.

Parte 2 de 3:

Fondos de índice de compra

1. Comprar de empresas de fondos mutuos que ofrecen una gama de fondos de índice. Muchas compañías de fondos mutuos tendrán una selección de fondos de índice que puede elegir entre. Vanguard, Blackrock y State Street Global se consideran líderes de mercado para los fondos de índice. Examine la lista de fondos de una empresa y sus devoluciones históricas antes de comprometerse con un fondo en particular.

Pasando por una compañía de fondos mutuos (en lugar de un corredor) puede ser ideal si planea contribuir con pequeñas cantidades periódicamente a un fondo, ya que normalmente no se le cobrará las tarifas de transacción por tales depósitos.

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2. Considere comprar un fondo a través de un corredor solo si está haciendo una inversión de una sola vez. La mayoría de los corredores cobran una tarifa de transacción cada vez que pone dinero en un fondo, por lo que puede usar esta opción si planea enviar dinero al fondo de una sola vez o muy poco frecuente. Esto también sería una opción adecuada si ya tiene una cuenta de corretaje o desea trabajar con un corredor en particular en lugar de una gran compañía de fondos mutuos.

Tenga en cuenta que la mayoría de los corredores también cobrarán una pequeña comisión para procesar su compra.

Algunos corredores ofrecerán operaciones gratuitas sin una tarifa de comisión si comercia con ellos a menudo o son un cliente leal.

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3. Proporcionar su información bancaria. Deberá proporcionar la cuenta y los números de enrutamiento para su cuenta bancaria para que pueda recopilar devoluciones en el fondo de índice. La Compañía de Fondos Mutuales o Broker también puede necesitar acceder a su cuenta bancaria para recopilar su depósito de apertura y las contribuciones posteriores.

Proporcione su información bancaria solo a una empresa o individuo en la que confíe. Si está enviando esta información en línea, asegúrese de que el sitio esté seguro y que existan protecciones en su lugar.

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4. Pagar las tarifas asociadas con los fondos del índice. Los fondos del índice generalmente tienen tarifas bajas y son más baratas de ejecución que otros fondos mutuos. Esto se debe a que los gerentes no tienen que buscar acciones para comprar, simplemente compran las existencias que se enumeran en el índice. Compara el "Ratios de gastos" de varios fondos de índice antes de comprar cualquier. Los gastos iniciales como estos cortarán en todas sus ganancias futuras. La compañía de fondos mutuos que compra o su corredor puede explicar todas las tarifas asociadas con un fondo. Elegir un fondo de bajo cargo es un paso importante para maximizar el retorno de su inversión.

En general, las tarifas de un fondo de índice ofrecido por una gran empresa ascenderá a 0.1 o 0.2 por ciento de su inversión. Esta es una tarifa bastante razonable en comparación con la devolución que puede esperar hacer.

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5. Pagar cualquier otro costo inicial asociado con el fondo. Harás un depósito de apertura solo una vez para comenzar. Si trabaja con un corredor, pagará una comisión cada vez que compre acciones (y posiblemente cuando venga acciones, también).. Si trabaja a través de una compañía de fondos mutuos en lugar de un corredor, no pagará comisiones. Esa es una consideración importante.

Parte 3 de 3:

Obtención de un buen retorno de inversión

1. Verifique el estado de sus fondos de índice al menos una vez al año. Muchos fondos de índice se pueden administrar en línea a través de un portal configurado por la compañía de fondos mutuos o a través de su corredor. Los fondos del índice suelen ser bastante estables y no deben fluctuar más de lo que el índice hace. Línea el hábito de comprobarlos al menos una vez al año, por lo que puede ver si lo están haciendo bien y está obteniendo un buen rendimiento de su inversión en comparación con las condiciones del mercado.

También debe ver si su retorno de inversión podría ser mayor si intenta un fondo de índice diferente. Es posible que desee cambiar a un fondo de índice diferente después de varios años para aumentar sus devoluciones.

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2. Agregue dinero a su (s) fondo (s) en pequeñas cantidades para aumentar sus devoluciones. Continúe con el hábito de agregar una pequeña parte de sus ingresos a su (s) fondo (s) una vez al mes o varias veces al año para aumentar sus devoluciones. (En la U.S. Esto se conoce como "Promedio del precio del dólar" y es una vía comprobada para acumular más acciones de fondos en un período de tiempo más corto.) También puede agregar dinero a los fondos si se encuentra con dinero extra discrecional.

Si se ocupa directamente con una compañía de fondos mutuos, generalmente no le cobrarán una tarifa de transacción cuando agregue a su cuenta. Sin embargo, un corredor puede cobrarle una tarifa o una comisión si los atraviesa. En ese caso, es posible que desee agregar cantidades más grandes con menos frecuencia para evitar pagar tarifas frecuentes.

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3. Venda sus fondos de índice si no están funcionando bien. Si no está satisfecho con su (s) fondo (s) de índice (s) o desea probar una inversión diferente, véndalos a través de su compañía de fondos mutuos o su corredor. La mayoría de las empresas y corredores de fondos mutuos cobrarán una pequeña tarifa para que usted comercialice los fondos del índice, alrededor de $ 10 por comercio.

4. Cash contra los fondos del índice si necesita ingresos o desea cambiar sus inversiones. Puede decidir sacar algunos o todo el dinero en sus fondos de índice si lo necesita para pagar los gastos. También puede decidir reunirlo si desea cambiar sus inversiones a otro fondo mutuo o a las existencias. Su empresa o corredor de fondos mutuos puede ayudarlo a retirar los fondos. Pueden cobrar una pequeña tarifa.

Considerar cuidadosamente cualquier retiro de efectivo antes de seguir adelante con él. Cada vez que canjea las acciones (retirar dinero) de un fondo, ese dinero no tendrá posibilidad de crecer si el fondo hace ganancias futuras. Recuerde que la inversión se considera tradicionalmente un proyecto a largo plazo.