Cómo comprar acciones de oro: 9 pasos (con imágenes)

Con los mercados financieros globales que experimentan una volatilidad elevada y las crisis múltiples en los últimos años, el oro ha visto un aumento considerable de la popularidad.Sin embargo, muchos inversores siguen sin estar seguros de por qué el oro sería una buena inversión y las mejores maneras de comprar el activo. La clave es entender tanto la inversión en oro como los diferentes métodos de inversión para que pueda realizar una compra que se alinee con sus objetivos específicos.

Pasos

Parte 1 de 2:

Comprender los riesgos y recompensas de la inversión en oro

1. Aprende la historia del oro como moneda. El oro se ha utilizado como moneda más larga que casi cualquier otra sustancia. Si bien no todas las culturas han considerado que el oro sea la moneda ideal, muchos de ellos tienen, lo que resulta en el establecimiento del estándar de oro como el de facto Moneda mundial a partir del siglo XIX. Si bien eso ha cambiado en tiempos más recientes, muchas personas creen que el oro debería ser utilizado una vez más como moneda.

La mayoría de las principales economías en el mundo cortan sus vínculos de moneda al estándar de oro durante la Gran Depresión. Estados Unidos cortó parcialmente el cable bajo Franklin Roosevelt y abandonó completamente el estándar de oro durante la presidencia de Richard Nixon.
Casi todas las monedas modernas son el dinero de Fiat, es decir, su valor está garantizado por el gobierno emisor. Muchos de los críticos del estándar de oro dijeron lo mismo de oro (I.mi., Tenía valor solo porque algún gobierno dijo que lo hizo).

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2. Entender por qué el oro puede ser una buena inversión. El oro se compra típicamente como un "cobertura" Contra diversas formas de riesgo de mercado. Es decir, el oro puede proporcionar cierta protección contra el desempeño deficiente en varios mercados, la inflación y las fluctuaciones de la moneda. El precio del oro está establecido por la oferta y la demanda, no las valoraciones de la moneda o las disminuciones del mercado.

El oro puede agregar a una cartera de inversiones bien diversificada. Una clave para la diversificación financiera es mantener diferentes tipos de activos (acciones, bonos, bienes raíces, metales preciosos, diversos productos). Es importante cuando se diversifique para mantener clases de activos cuyos precios no se mueven juntos (que son "no correlacionado"). Tradicionalmente el oro tiene una baja correlación con la U.S. Mercado de valores, mercados emergentes y bonos de alto rendimiento. De hecho, el oro tiene una correlación más baja con estos activos que cualquiera de ellos se tiene entre sí, lo que significa que tiene un excelente potencial de diversificación.

El oro también funciona como un seto contra la inflación. El precio del oro tiende a aumentar con la tasa de inflación. Esto se debe a que, a medida que la inflación aumenta los inversionistas, impulsan el precio del oro al comprarlo como una alternativa al efectivo.

Mientras que los méritos de Oro como una inversión son altamente debatidos, generalmente se considera un buen repositorio de valor. Si bien el poder de compra de efectivo erosiona con el tiempo debido a la inflación, el oro generalmente mantendrá su valor.

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3. Entender por qué el oro puede ser una mala inversión. Hay un consenso creciente entre muchos inversores que el oro no es una inversión segura ni la mejor cobertura contra la inflación.

Algunos investigadores de inversiones observan que la demanda de oro no aumenta en realidad cuando las acciones disminuyen o las monedas pierden valor. Muchos creen que el oro se eleva simplemente debido al impulso de los inversores asustados que se apresuran a comprarlo porque esperan que los precios generales aumenten. Si esto es cierto, el oro no es la inversión segura que muchos han reclamado.

Un examen exhaustivo de su historial muestra que el oro solo se ha desempeñado en ocasiones en tiempos de inflado severa o disminución del mercado. Si bien algunos esperan que el oro se convierta en la moneda alternativa en caso de un colapso económico, otros son escépticos.

El oro no proporciona el rendimiento garantizado sobre el capital que muchos valores conocidos hacen. El famoso inversor Warren Buffett se niega a tener algo que ver con la inversión en oro. Según él, no tiene sentido invertir en un material de poca utilidad cuando podría comprar acciones de una empresa con fines de lucro.

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4. Aprende los factores que afectan el valor del oro. No importa lo que dicen los críticos, las compras de oro han sido una herramienta popular para generaciones de inversores. Hay varios factores que tienden a afectar el precio del oro:

El Acuerdo de Oro de Washington, originalmente negociado en 1999, fue un acuerdo de caballeros entre catorce naciones para limitar la cantidad de oro de propiedad gubernamental que se venderá en cualquier año calendario. El motivo para el acuerdo fue el temor de que un mercado de oro de oro enviaría el precio. Los críticos han atacado el acuerdo como interfiriendo con las fuerzas normales de la oferta y la demanda.

Las recepciones económicas pueden hacer que los inversionistas venden sus productos básicos o valores de oro para efectivo, aumentando la oferta y la reducción de la demanda, lo que conduce el precio hacia abajo.

Las crisis o guerras nacionales tienden a aumentar la demanda de inversores de oro, en gran medida debido al miedo a la depreciación de la moneda. Los inversores compran acciones y productos de oro para salvaguardar contra la crisis económica y apoyar el valor de las acciones en general.

Parte 2 de 2:

Compra de acciones de oro

1. Aprende las diferentes maneras de comprar acciones de oro. En general, se puede invertir en acciones de oro de tres maneras diferentes: puede comprar acciones en las compañías de minería de oro directamente: puede comprar fondos de oro comercializados y puede comprar fondos mutuos de oro.

Hay ventajas y contras a cada uno de estos métodos. Comprar el stock de la compañía minera Permite directamente, aunque de alto riesgo, exposición a la minería de oro, mientras que los fondos mutuos y la Oferta de ETF más bajo riesgo y una mejor diversificación.

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2. Analizar empresas específicas de minería de oro. La forma más directa de invertir en el stock de oro es comprar compañías de oro-minería directamente. Esto es tanto el método de mayor riesgo como de mayor recompensa. Invertir en una empresa minera significa que está poniendo una apuesta por la capacidad de esa compañía para ser rentable, a diferencia de difundir su inversión en una amplia gama de firmas. El análisis exhaustivo de la empresa es esencial, porque lo necesita para que se desempeñe mejor que sus compañeros.

Al seleccionar un stock de minería de oro, es importante buscar algunas cosas. Mira los costos de producción. Los productores de oro tienen poco poder de compra, por lo que poder producir oro a bajo costo es una ventaja esencial. Esta información se puede ubicar en el sitio web de la compañía minera haciendo clic en "Relaciones con inversionistas" y luego mirando el informe anual o trimestral de ganancias.

Mira la producción. Una empresa fuerte debería poder aumentar su producción anualmente. La fuerte producción significa tanto los ingresos más altos como los menores costos. Consulte el Informe Anual de la Compañía para una indicación de crecimiento de la producción. A menudo las empresas representan esta información en forma de carta.

Mira la deuda de la compañía en comparación con la de sus compañeros. La mejor manera de observar la deuda es utilizar la relación de deuda / equidad, que compara lo que una empresa debe a lo que posee. Esta información se puede encontrar en sitios web como MorningStar.com. Cuanto menor sea la proporción, mejor.

Mira la valoración de la empresa. ¿Qué tan caro es un dólar de las personas de una compañía en comparación con la de otra persona?? Compare los índices de precios a ganancias, que dividen el precio de la acción por ganancias. Esta información también se puede encontrar en sitios web como MorningStar.com, y una vez más la más baja, mejor.

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3. Invertir en fondos mutuos de oro. Si prefiere una opción de menor riesgo o simplemente no puede instalarse en una compañía pendiente, considere un fondo mutuo orientado a oro. Tales fondos tienen carteras de compañías que mían, procesan y distribuyen oro. Hay varios beneficios para poseer fondos mutuos de oro:

Los fondos de oro proporcionan mucha más diversificación que comprar una o incluso varias empresas. Mientras que las existencias de minería de oro tienden a moverse hacia arriba y hacia abajo, junto con el precio del oro, hay grandes variaciones en el desempeño, dependiendo de lo eficientes y las administradas, las empresas estén. Comprar un fondo mutuo elimina el riesgo de hacer una mala elección de la inversión (comprando una empresa con deuda muy alta, por ejemplo) y limita su riesgo para factores más amplios que afectan a toda la industria.

Los fondos mutuos de oro son gestionados profesionalmente y activamente. Esto significa que tiene el lujo de dejar que un profesional seleccione lo que consideran que son las empresas más fuertes de la industria. Un administrador del Fondo Adepto seleccionará una lista de las acciones que se pueden esperar a destacar la industria en su conjunto. Tenga en cuenta que hay tarifas asociadas con la compra de fondos mutuos. Estas tarifas cubren los costos de ejecutar un fondo y típicamente ascienden a un pequeño porcentaje del dinero que invierte. Encontrar un fondo que cobra las tarifas por un total del uno por ciento de su inversión o (preferiblemente) menos.

Al seleccionar un fondo mutuo de oro, mire el rendimiento pasado, las tarifas (cuanto más bajas mejor) y la calificación de MorningStar (cuanto más alto mejor). Los largos períodos de tiempo son más pertinentes que los cortos, y puede investigar el rendimiento pasado en el sitio web de un fondo. MorningStar proporciona un sistema de calificación de 5 estrellas para fondos mutuos.

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4. Invertir en fondos comerciales de intercambio orientados a oro (ETF). Un ETF es similar a un fondo mutuo en el sentido de que ofrece al inversor acceso a una amplia gama de acciones y bonos a un precio razonable. Algunos ETF realmente compran y almacenan productos básicos, mientras que otros comercian principalmente en contratos de futuros. La compra real de oro implica costos de almacenamiento y refleja los precios corrientes, mientras que los futuros son instrumentos financieros que reflejan los precios futuros esperados.

Los ETF difieren de los fondos mutuos en que comercian abiertamente en el mercado como una acción, y el precio se establece al rastrear un índice como el XAU, GDM o CDNX. (El valor de un fondo mutuo se reemplaza diariamente, determinado por el valor de los activos en el fondo.)

Los ETF de oro generalmente tienen tarifas más bajas que los fondos mutuos, porque no emplean a un gerente activo. En su lugar, rastran pasivamente un índice. Por ejemplo, el SPDR Gold Trust ETF simplemente rastrea el precio de la lingotes de oro. Al comprar este ETF, usted posee indirectamente el oro.

Los ETF son una buena opción si quiere una mejor flexibilidad con las tarifas más bajas. Con un ETF no solo inviertas en oro en sí, invierte en operaciones de minería de oro. El mayor inconveniente es la falta de un gerente activo. Por lo tanto, hay menos posibilidades de superar el índice relevante, ya que esencialmente se está invirtiendo en ello. A la inversa, también hay menos posibilidades de desempeñar el índice.

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5. Comprar acciones de oro. Una vez que haya decidido un método de inversión en particular, es hora de comprar. Los tres medios de inversión de la inversión en oro se pueden ejecutar a través de un corredor en línea, como TD Ameritrade o E * Trade.Tampoco puedes encontrar un Corredor no virtual.

Una vez que abra una cuenta, localice el símbolo de Ticker para el stock o ETF que le interesa. Por ejemplo, si desea comprar Barrick Gold, el símbolo del ticker Isnyse: ABX. Esto significa que Barrick Gold (o ABX) comercializa en la Bolsa de Nueva York.

Para comprar, simplemente ingrese una orden de compra con su corretaje, ingrese el ticker del stock, ETF o Fondo Mutual que desea, ingrese el número de acciones que desea y envíe el pedido. Si tiene efectivo adecuado en su cuenta, entonces poseerá las acciones que solicitó. Tenga en cuenta que generalmente hay una comisión, que varía según el corredor.

Estos pedidos también se pueden colocar simplemente llamando a su agente en el número designado en el sitio web del corredor.

Los fondos mutuos se pueden comprar a través de un asesor financiero. Los asesores cobrarán una tarifa adicional más allá de los acusados de fondos mutuos. Un asesor puede valer la pena el gasto adicional si necesita asistencia navegando entre los muchos fondos disponibles.

Consejos

Reorganice sus compras de oro para adaptarse a su estrategia de inversión. El oro no siempre ha seguido un rendimiento alto a largo plazo de la inversión. Como una mercancía que no es en realidad "consumado," El suministro es relativamente constante, pero la demanda puede fluctuar salvajemente. Si está usando oro como un cobertura, cambie de oro cuando el mercado es fuerte y de nuevo en él durante los tiempos de inestabilidad.

Hacer preguntas. Usted no es el profesional en esta industria, pero debe manejar oro a través de otros profesionales certificados. Asegúrate de confiar en todos los que están manejando su dinero.