Cómo construir una cartera de acciones: 14 pasos (con imágenes)

El mercado de valores y su potencial de riesgo intimida a muchas personas. No obstante, es probable que una cartera de valores bien construida supere a otras inversiones a lo largo del tiempo. Es posible construir una cartera de valores sola, pero un planificador financiero calificado puede ayudar. Conocer sus metas y su voluntad de tomar riesgos con anticipación, además de comprender la naturaleza del mercado, puede ayudarlo a construir una cartera exitosa.

Pasos

Parte 1 de 3:

Diseño de su portafolio

1. Saber lo que estás dispuesto a invertir. A medida que invierte, deberá equilibrar sus riesgos potenciales contra sus posibles recompensas. Los activos de una cartera suelen ser determinados por los objetivos del inversor, la voluntad de asumir riesgos, y el tiempo que el inversionista tiene la intención de mantener su cartera. Algunos de los factores más importantes a considerar en hacer que estas decisiones son:

La edad del inversor.
¿Cuánto tiempo está dispuesto al inversionista a gastar permitiendo que sus inversiones crezcan?.
Cantidad de capital El inversionista está dispuesto a invertir.
Necesidades de capital proyectadas para el futuro.
Otro inversor de recursos puede tener.

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2. Decide qué tipo de inversionista estarás. Las carteras generalmente caen en algún lugar del espectro entre carteras agresivas o de alto riesgo, y portafolios conservadores, o de bajo riesgo. Los inversores conservadores simplemente intentan proteger y mantener el valor de una cartera, mientras que los inversores agresivos tienden a asumir riesgos con la expectativa de que algunos de esos riesgos paguen. Hay varias herramientas de evaluación de riesgos en línea que puede utilizar para ayudar a evaluar su tolerancia al riesgo.

Comprenda que sus objetivos financieros pueden cambiar con el tiempo y ajustar su cartera en consecuencia. En general, los más jóvenes que usted son, más riesgo que pueda pagar o estén dispuestos a tomar. Puede ser mejor servido con una cartera orientada al crecimiento. Cuanto más viejo se convierte, cuanto más piensará en los ingresos de jubilación, y puede ser mejor servido con una cartera orientada a los ingresos.

Incluso durante la jubilación, muchos aún necesitan una parte de su portafolio para el crecimiento, ya que muchas personas viven 20, 30 o más años más allá de su fecha de jubilación.

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3. Divide tu capital. Una vez que haya decidido qué tipo de inversionista le gustaría ser y qué tipo de cartera desea construir, deberá determinar cómo pretende asignar (extenderse) su capital. La mayoría de los inversores que son nuevos en el mercado, no saben cómo elegir las existencias. Algunos factores importantes incluyen:

Determinar a qué sector invertir en. Un sector es la categoría a una industria determinada. Los ejemplos incluyen telecomunicaciones, financieros, tecnología de la información, transporte y utilidades.

Conocer la capitalización del mercado (también conocida como el límite del mercado), que se determina al multiplicar las acciones pendientes de una compañía determinada por el precio actual de una participación en el mercado (gran tapa, cápsula media, pequeña gorra, etc.).

Es importante diversificar las participaciones en una variedad de sectores y capitalización de mercado para reducir el riesgo general de una cartera.

Parte 2 de 3:

Haciendo inversiones

1. Entender los diferentes tipos de acciones. Las acciones representan una participación de propiedad en la empresa que los emite. El dinero generado por la venta de acciones es utilizada por la Compañía para sus proyectos de capital, y las ganancias generadas por la operación de la Compañía pueden ser devueltas a los inversores en forma de dividendos. Las acciones vienen en dos variedades: común y preferido. Stocks preferidos se llaman así porque los titulares de estas acciones se pagan dividendos antes de los propietarios de acciones comunes. Sin embargo, la mayoría de las existencias son acciones comunes, que se pueden subdividir en las categorías a continuación:

Las acciones de crecimiento son aquellas proyectadas para aumentar el valor más rápido que el resto del mercado, según su registro de rendimiento previo. Pueden conllevar más riesgo con el tiempo, pero ofrecen mayores recompensas potenciales al final.
Las acciones de ingresos son aquellas que no fluctúan mucho, pero tienen antecedentes de pagar mejores dividendos que otras acciones. Esta categoría puede incluir acciones comunes y preferidas.
Las acciones de valor son aquellas que son "devaluado" por el mercado y se puede comprar a un precio más bajo que el valor subyacente de la compañía sugeriría. La teoría es que cuando el mercado "viene a sus sentidos," El propietario de una acción de este tipo funcionaría para ganar mucho dinero.
Las existencias azul-chip son aquellas que se han realizado bien durante un largo período de tiempo que se consideran inversiones bastante estables. Pueden no crecer tan rápidamente como las acciones de crecimiento o pagar, así como las acciones de ingresos, pero pueden dependerse por un crecimiento constante o un ingreso constante. No son, sin embargo, inmunes a las fortunas del mercado.
Las existencias defensivas son acciones en empresas cuyos productos y servicios que compran, sin importar lo que esté haciendo la economía. Incluyen las poblaciones de empresas de alimentos y bebidas, compañías farmacéuticas y utilidades (entre otros).
Las acciones cíclicas, en contraste, se elevan y caen con la economía. Incluyen acciones en industrias tales como aerolíneas, productos químicos, edificio de origen y fabricantes de acero.
Las existencias especulativas incluyen las ofertas de empresas jóvenes con nuevas tecnologías y empresas mayores con nuevos talentos ejecutivos. Dibujan a los inversores que buscan algo nuevo o una forma de vencer al mercado. El desempeño de estas acciones es especialmente impredecible, y a veces se consideran una inversión de alto riesgo.

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2. Analizar los fundamentos de stock. Fundamentos es el término dado al grupo de datos cualitativos y cuantitativos que se utilizan para determinar si una acción es una inversión que vale la pena en un análisis a largo plazo del mercado. El análisis de los fundamentos de una compañía suele ser el primer paso para determinar si un inversionista comprará o no acciones en esa compañía. Es imperativo analizar los fundamentos para llegar al valor intrínseco de una empresa, es decir, el valor real de la compañía, según la percepción de todos los aspectos tangibles e intangibles del negocio, más allá del valor de mercado actual.

Al analizar los fundamentos de una empresa, el inversionista está tratando de determinar el valor futuro de una empresa, con todas sus ganancias y pérdidas proyectadas factorizadas en.

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3. Analizar factores cualitativos. Los factores cualitativos, como la experiencia y la experiencia de la administración de una empresa, varios cursos de ciclos de la industria, la fortaleza de los incentivos de investigación y desarrollo de una empresa, y la relación de una empresa con sus trabajadores, es importante tener en cuenta al decidir si desea o no Invierte en stock de una empresa. También es importante entender cómo la compañía genera sus ganancias y cómo se vea el modelo de negocio de la compañía para tener un amplio espectro de información cualitativa sobre las opciones de acciones de esa compañía.

Intenta investigar empresas en línea antes de invertir. Debe poder encontrar información sobre los gerentes, CEO y juntas directivas de la compañía.

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4. Mira la proporción de precios a ganancias. La relación P / E se puede imaginar como el precio actual del stock contra sus ganancias por acción durante los últimos 12 meses ("Folleto P / E") O sus ganancias proyectadas para los próximos 12 meses ("P / E anticipado"). Una venta de acciones por $ 10 por acción que gana 10 centavos por acción tiene una relación P / E de 10 dividida por 0.1 o 100- una venta de acciones por $ 50 por acción que gana $ 2 por acción tiene una relación P / E de 50 dividida por 2 o 25. Quieres comprar stock con una relación P / E relativamente baja.

Al mirar la proporción de P / E, figura la relación para el stock durante varios años y compárelo con la relación P / E para otras compañías en la misma industria, así como para los índices que representan a todo el mercado, como el promedio industrial Dow Jones. o el estándar y los pobres (S & P) 500.

Sin embargo, la comparación de la p / e de una acción en un sector en un sector en otro sector es, sin embargo, no es informativo, ya que las P / E varían ampliamente de la industria a la industria.

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5. Mira el retorno de la equidad. También se llama retorno al valor de libros, esta cifra es el ingreso de la compañía después de los impuestos como porcentaje de su valor total de libros. Representa qué tan bien los accionistas se benefician del éxito de la empresa. Al igual que con la relación P / E, debe observar varios años de devoluciones en el patrimonio para obtener una imagen precisa.

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6. Mira el rendimiento total. El rendimiento total incluye ganancias de dividendos, así como cambios en el valor de la acción. Esto proporciona un medio para comparar el stock con otros tipos de inversiones.

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7. Intenta invertir en empresas comerciando por debajo de su valor actual. Si bien un amplio espectro de inversiones en acciones es importante, los analistas a menudo recomiendan comprar acciones en empresas que se negocian por más bajo de lo que valen. Este tipo de inversión de valor no, sin embargo, no significa comprar "chatarra" Stocks, o acciones que están disminuyendo constantemente. Las inversiones de valor se determinan comparando el valor de mercado intrínseco contra el precio de la acción actual de la empresa, sin mirar las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

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8. Intenta invertir en acciones de crecimiento. Las existencias de crecimiento son inversiones en empresas que exhiben o se les predice que crecerán significativamente más rápido que otras acciones en el mercado. Esto implica analizar el rendimiento actual de una compañía determinada contra su desempeño pasado en medio del clima cada vez fluctuante de la industria.

Parte 3 de 3:

Manteniendo su portafolio

1. Evite sumergir en inversiones. Una vez que haya invertido capital en una acción, es importante que la acción crezca durante al menos un año sin vender sus acciones. Considere para todos los efectos y propósitos que este dinero no puede ser retirado y gastado en otra parte.

Como parte de la inversión a largo plazo, determine la cantidad de dinero que puede darse el lujo de comprometerse con el mercado de valores durante cinco años o más, y apartó eso para invertir. El dinero que necesitará en un período de tiempo más corto debe invertirse en inversiones a corto plazo, como cuentas de mercado de dinero, CD o U.S. Bonos de tesorería, facturas o notas.

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2. DIVERSIFICA TU PORTFOLIO. No importa lo bien que pueda estar haciendo un stock en este momento, el precio y el valor de las acciones están obligados a fluctuar. Diversificar su portafolio de inversión puede ayudarlo a evitar este escollo extendiéndose por su dinero a una serie de acciones.

Una cartera bien diversificada es importante porque en el caso de que uno o más sectores de la economía comiencen a disminuir, se mantendrá fuerte a lo largo del tiempo y reducirá la probabilidad de tomar un éxito significativo a medida que fluctúa el mercado.

No solo se diversifique a través del espectro de clases de activos. Algunos expertos recomiendan que también debe diversificar sus selecciones de acciones dentro de cada clase de activos representados en su cartera.

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3. Revise su portafolio (pero no con demasiada frecuencia). Anticipar que el mercado fluctuará. Si revisa tus existencias todos los días, puedes terminar sintiéndose ansioso por el valor de sus inversiones, ya que las cosas suben o bajan. Pero de la misma manera, debe verificar con sus inversiones periódicamente.

Verificar su cartera al menos una o dos veces al año es una buena idea, pero la investigación ha demostrado que lo ha demostrado que hacer cambios a reequilibrarse (vendiendo las ganancias de esas tenencias que han sido rentables y comprando acciones de aquellas que han perdido valor) más de dos veces al año no ofrecer cualquier beneficio.

Algunos expertos recomiendan verificar los informes de ganancias trimestrales de una empresa determinada para ver si sus predicciones para esa compañía se están manteniendo en vigencia. Haz cambios según sea necesario, pero no salte de la nave cada vez que una parte informa una menor disminución en el valor.

También es importante tener en cuenta las implicaciones fiscales de la venta: si esta es una cuenta en la que ha invertido dólares después de impuestos (no-IRA o tipo similar de cuenta de corretaje), intente no vender nada en una ganancia para en menos un año para recibir ganancias de capital a largo plazo en lugar de un tratamiento del impuesto sobre la renta ordinario en sus ganancias. Para la mayoría de las personas, la tasa de ganancias de capital es más favorable que su tasa de impuesto a la renta.

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Consejos

Sé consciente de las reglas de venta de lavado: si decide vender una acción o un fondo de valores en una pérdida y comprar en un fondo de acciones o acciones que se considera sustancialmente similar dentro de un período de 30 días, no podrá reclamar esa pérdida en tus impuestos.

Consulte con un planificador financiero calificado si no está seguro de cómo invertir o qué acciones son seguras para invertir en.

Tenga en cuenta las consecuencias fiscales (ver comentarios sobre el VS a largo plazo. ganancias de capital a corto plazo bajo "Manteniendo su portafolio" arriba), y tenga en cuenta que deba impuestos sobre los dividendos que obtiene en esas acciones que les pagan en el año en que se ganan, ya se les pagó o no.

Advertencias

Tenga en cuenta que no todas las acciones comunes pagan dividendos. Si una acción paga dividendos debe ser solo un factor para elegirlo, no necesariamente el único factor.