4 maneras de evitar la sucesión

La sucesión es el proceso supervisado por la corte de resolver los asuntos personales y financieros de una persona fallecida. Durante la sucesión, un representante personal designado recopilará los activos del difunto, pagará cualquier factura y distribuirá propiedades a los herederos. Dependiendo de su situación, puede tener más sentido que la propiedad pase directamente a los herederos o beneficiarios, evitando el proceso de sucesión.Debe consultar o contratar a un abogado de fideicomisos y propiedades para asegurarse de que no realice ningún error costoso en su intento de evitar la sucesión.

Pasos

Método 1 de 4:

Nombrando una transferencia sobre el beneficiario de la muerte

1. Prepárese para nombrar a un beneficiario al morir. La propiedad que enumera una transferencia sobre el beneficiario de la muerte (TOD) o una paga en el beneficiario de muerte (POD), pasa directamente al beneficiario nombrado, evitando la sucesión.

Bajo una disposición de POD o TOD, la propiedad se pasa automáticamente al beneficiario a la muerte del propietario original.
Esto es diferente a una voluntad.Con una voluntad, la propiedad de la propiedad no cambia hasta que se completa el proceso de sucesión y el ejecutor de la patrimonio distribuye la propiedad a los beneficiarios.

2. Entender la diferencia entre Tod y POD. Los dos términos son muy similares, pero difieren en el tipo de cuenta cada uno se aplica a. Aunque son esencialmente los mismos, se utilizan en diferentes circunstancias.

Todavía se aplica a la propiedad que posee.Esa propiedad (como bienes raíces o un automóvil) se transferirá a su muerte al beneficiario nombrado que luego puede hacerlo con eso lo que les gustaría.

POD se aplica a las cuentas de dinero y bancarias. El dinero aún se considera "propiedad", pero una cuenta bancaria en su nombre no permanecerá abierta como tal después de su muerte. Por lo tanto, la cuenta está "pagada" después de su muerte a su beneficiario de elección, que luego puede hacer lo que quiere con el dinero. Sin embargo, la cuenta bancaria debe estar cerrada.

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3. Seleccione cualquier persona que le gustaría ser un beneficiario. Puede que nombre a cualquier persona que elija como un Tod o POD en sus cuentas financieras, títulos de vehículos y en algunos estados, su propiedad real. Cuando la propiedad pasa a un propietario, TOD o POD, pasa fuera de su patrimonio.

Su patrimonio consiste en todas las demás propiedades, no de propiedad o listado conjuntamente un Tod o POD.

Para evitar la sucesión, debe asegurarse de que toda su propiedad pase fuera de su finca, directamente a un beneficiario o propietario conjunto.

4. Establezca un TOD para su (s) vehículo (s) en el Departamento de Vehículos Motor.Algunos estados le permitirán nombrar un beneficiario de TOD para su automóvil. Esto es beneficioso porque entonces el automóvil se puede transferir automáticamente al nuevo propietario en lugar de sentarse sin usar durante el proceso de sucesión.

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5. En el DMV, solicite un certificado de propiedad de automóviles en "forma beneficiaria."(La tarifa es la misma que para un certificado estándar.)

El nuevo certificado enumera el nombre del beneficiario (o más de 1), quien poseerá automáticamente el vehículo después de su muerte.

El beneficiario que nombre no tiene derechos mientras esté vivo. Eres libre de vender o regalar el auto o nombrar a otra persona como beneficiario.

Puede averiguar si su estado le permite a los beneficiarios de los automóviles aquí.

6. Nombra un Tod o POD en sus cuentas de cheques y ahorros. Puede hacer esto visitando el banco y completando un formulario simple. Todos los bancos tendrán procedimientos ligeramente diferentes para esto, y puede ser una buena idea llamar con anticipación y preguntar antes de visitar en persona. Si está nombrando a un propietario conjunto, la persona que está nombra deberá estar presente y firmará una tarjeta de firma que se agregará a la cuenta.

Una forma más sencilla de administrar sus cuentas bancarias puede ser establecer una cuenta conjunta. Con una cuenta conjunta, si se muere 1 parte, el otro simplemente se convierte en el "dueño" de la cuenta y puede continuar operando la cuenta sin formalidades legales.

Sin embargo, tenga en cuenta que nombrar a un propietario de una cuenta conjunta en lugar de un beneficiario de POD puede causar problemas.

Por ejemplo, un propietario conjunto puede retirar todo su dinero o hacer que un gravamen se coloque en la cuenta si se demuestran y se ingresa un juicio contra ellos.

Nombrar a un propietario conjunto también puede hacer que usted sea responsable de los impuestos federales de regalo. Actualmente, puede regalo hasta $ 13,000 a cualquier 1 persona sin un impuesto federal de regalos.

Nombrar una vaina o TOD es la forma más segura de garantizar que su propiedad pase a quienes lo desee, sin darles ningún interés en ella hasta después de su muerte.

La mayoría de los estados permiten que un beneficiario de POD se haga cargo de una cuenta sin sucesión si una voluntad le brinda un derecho al dinero y la suma en la cuenta no exceda de una cierta cantidad.

En tal caso, debe proporcionar al banco una copia del certificado de defunción, la voluntad y una declaración.

7. Listar un Tod o POD en cualquier anualidad, ahorro de jubilación, CD, u otras inversiones que tenga. Si usa una empresa de corretaje, deberían poder proporcionarle el formulario para enumerar el beneficiario de su elección.

La mayoría de los estados han adoptado la Ley de Registro de Transferencias de Transferencia Uniforme, que permite la designación TOD para valores de inversión. Puedes averiguar si tu estado ha adoptado este acto aquí.

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8. Discutir nombrando un Tod cualquier propiedad real que posee con un abogado. La propiedad real incluye bienes raíces residenciales y comerciales. Algunos estados permiten la transferencia sobre los hechos de muerte y otros no.

Una transferencia en Death Deed es como un reclamo de renuencia normal o una escritura de garantía que transfiere la propiedad a un nuevo propietario. La transferencia de Death Deed, sin embargo, nombra al nuevo propietario y el Tod.

Consulte con una compañía local de títulos o abogados de bienes raíces para determinar si su estado lo permite TOD.

Si su estado no permite la transferencia sobre los hechos de muerte, siempre puede nombrar a un propietario conjunto para cada pieza de bienes raíces que posee.

9. Entender la propiedad conjunta de bienes inmuebles.Si una propiedad está sujeta a "tenencia conjunta", los copropietarios tienen la misma propiedad de una propiedad que pasa a la muerte de 1 parte al propietario (s) sobreviviente (s) por derecho de "supervivencia."Otro tipo de tenencia de la articulación es "tenencia en común", que da derecho a los propietarios a las acciones predeterminadas de la propiedad y permite que la parte propiedad de los fallecidos pase de acuerdo con su voluntad.

La supervivencia no es automática, así que asegúrese de que su hecho especifique que la propiedad conjunta tiene un derecho de supervivencia.

Una vez que 1 de los propietarios de la propiedad muere, el propietario sobreviviente debe proporcionar evidencia de la muerte de la otra Parte (certificado de defunción) y completar una declaración formal que establece la base de su derecho.

Asegúrese de consultar a un abogado sobre la mejor manera de transferir propiedades a herederos o propietarios con supervivencia.

También puede querer hablar con su abogado o contador sobre las implicaciones fiscales de heredar o recibir la propiedad única de una propiedad.

Método 2 de 4:

Creando una confianza viva revocable

1. Establecer una confianza viva revocable.Un fideicomiso de vida revocable es un acuerdo legal que establece mientras aún está vivo que puede cambiar cuando lo desee. Esta confianza se volverá irrevocable en su muerte.En la confianza viva, usted nombra un fideicomisario para manejar sus activos después de su muerte.

La confianza sigue siendo el único propietario de su propiedad y posesiones y permanezca a cargo de todas las decisiones legales que los rodean hasta su muerte.Usted controla la propiedad como el "fideicomisario" y el beneficiario, pero no lo hace "posee". ¿Debería incapacitarse mentalmente o después de la muerte, un fideicomisario designado (no usted mismo, obviamente) celebrará título legal a su propiedad y posesiones.El fideicomisario también ejecutará su voluntad, eludiendo el proceso de sucesión.
Debido a que el fideicomisario es el "propietario" de los activos de fideicomiso después de su muerte, la propiedad que está sujeta a la confianza no cuenta como su propiedad con fines de la patrimonio.Por esta razón, el proceso de sucesión se evita por completo.
Tenga en cuenta que la creación de una confianza viva no le protegerá del impuesto federal o estatal.En la mayoría de los estados, una herencia valorada en o por encima de $ 5 millón está sujeta a un impuesto de propiedad.

2. Entender una confianza viva irrevocable. Crear un fideicomiso irrevocable significa que una vez que lo configura, no tiene derecho u oportunidad de cambiar los beneficiarios o la disposición de los activos de confianza. Por esta razón, la mayoría de las personas prefieren establecer una confianza revocable.

En general, las personas crean fideicomisos irrevocables porque si la confianza es irrevocable, el creador de la confianza ya no es "posee" los activos en la confianza.

Esto significa que los acreedores no pueden alcanzar los activos de fideicomiso, y cuando el creador de la confianza muere, no existe un impuesto de bienes raíces en la confianza.

Imagen titulada Evitar el Paso 12 Paso 12

3. Nombra un fideicomisario. Sin embargo, cualquier adulto competente a quien confíe puede ser nombrado como fideicomisario, es posible que desee elegir a alguien que tenga experiencia en el manejo de activos de confianza o tiene un fondo financiero.

Puede elegir un abogado o alguien que trabaje en su banco como el fideicomisario, o puede elegir a alguien que usted conoce personalmente bien.

4. Consultar a un abogado. Los fideicomisos pueden ser complicados, y puede ser ventajoso discutir la creación de un fideicomiso con un abogado de bienes raíces.Una confianza viva es cambiante, lo ayuda a evitar la sucesión y ayuda a garantizar su privacidad, pero no es perfecto para cada situación. Hay algunas desventajas de establecer una confianza viva:

Mantener los libros de confianza y los registros pueden ser onerosos e inconvenientes. Cualquier activo futuro debe estar vinculado a la confianza para evitar la sucesión de esos activos, lo que puede tomar tiempo y mantenimiento.

Un abogado puede ayudar con asuntos complicados de impuestos sobre la propiedad.

Un fideicomiso vivo puede incurrir en muchas tarifas. Considerando que una norma podrá costarle cien dólares, el fideicomiso de vida promedio costará mucho más, no es poco frecuente que los fideicomisos vivos cuestionen $ 2,000- $ 5,000 para que un abogado establezca.

No se puede establecer una confianza viva sin la ayuda de un abogado, lo que puede aumentar el costo de establecer la confianza.

Tendrá que volver a título gran parte de su propiedad para incluir el fideicomisario. Esto no es difícil de hacer con la ayuda de un abogado, pero es un inconveniente que lleva tiempo, esfuerzo y dinero.

Método 3 de 4:

Compartir la propiedad

1. Practica la propiedad conjunta para evitar la sucesión. Se puede evitar la sucesión si la propiedad o las posesiones que posee también son propiedad de otra persona, generalmente un cónyuge, con un derecho de supervivencia.

Tomar título con alguien más para que exista la propiedad conjunta. Luego, cuando muere 1 de los propietarios, el título simplemente pasa al otro propietario, sin sucesión involucrada!

Imagen titulada Evitar el Paso 15 Paso 15

2. Decide cómo quieres compartir la propiedad. Hay varias maneras en que puede establecer la propiedad conjunta de la propiedad.Tenga en cuenta que si ya posee propiedad, tendrá que presentar nuevos hechos para cambiar el tipo de propiedad de la propiedad.Deberá determinar cuál es apropiado para su situación y propiedad.

Tenencia conjunta con el derecho de supervivencia. En la tenencia conjunta, dos o más personas poseen la misma propiedad real. Luego, cuando muere 1 de los propietarios, la propiedad de la propiedad transfiere a 1 o más de los únicos sobrevivientes a través del derecho de supervivencia.

Tenencia por su totalidad. Esto es exactamente similar a la tenencia conjunta, excepto solo para parejas casadas (y en algunos estados, parejas del mismo sexo).

Propiedad comunitaria con derecho de supervivencia.La propiedad comunitaria es cualquier propiedad obtenida durante un matrimonio (con algunas excepciones, como regalos o herencias que se mantienen separadas de cuentas conjuntas). Los ciudadanos casados de ciertos estados pueden invocar la propiedad de la comunidad con el derecho de supervivencia, en el que todas las propiedades se transfieren a 1 cónyuge a la muerte de la otra.

Los estados sin leyes de propiedad comunitaria generalmente tienen leyes que permiten al cónyuge sobreviviente heredar al menos 1 tercero a 1 mitad de la propiedad del fallecido, esto evita que alguien desinivista a un cónyuge en su muerte.

Propiedad de derecho común.Estados que no son los estados de propiedad comunitaria operan bajo reglas de derecho comunes.En general, esto significa que si el nombre del cónyuge está en una escritura, él o ella puede determinar a la persona a la que pasa la propiedad.Si los nombres de ambos cónyuges están en una escritura, el cónyuge sobreviviente generalmente asume la plena propiedad de la muerte del otro cónyuge.

Tenencia en común.Esto es algo inusual en la mayoría de los hechos, pero esto le permite a alguien que está casado pasar su porción de propiedad en una propiedad a alguien que no sea su cónyuge.Por ejemplo, si un esposo y una esposa comparten la mitad de la propiedad de una propiedad con tenencia en común y el marido muere, puede dejar su mitad de la propiedad de la propiedad a su hijo adulto en lugar de tener a su esposa la casa del 100%, lo que sucede con tenencia conjunta.

Imagen titulada Evitar la prueba Paso 16

3. Entender los derechos de las parejas del mismo sexo. Si usted forma parte de una pareja del mismo sexo y usted vive en un estado donde el matrimonio del mismo sexo no es legal, no podrá celebrar propiedad conjuntamente como inquilinos por la totalidad o como propiedad comunitaria. Sin embargo, todas las demás formas de evitar la sucesión son igualmente aplicables, independientemente de quién quiera dar su propiedad a.

Por lo general, si desea salir de la propiedad a su pareja, pero anticipe los problemas debido a su estado de matrimonio, debe ejecutar una voluntad.

Aunque la sucesión puede tomar tiempo, se necesita en algunas situaciones y las parejas del mismo sexo deben utilizar el derecho de designar exactamente a quienes quieren que su propiedad vaya a través de una voluntad.

Método 4 de 4:

Comprensión de la sucesión

1. Saber que es la sucesión. El proceso de sucesiones es un proceso legal donde las deudas finales de una persona se liquidan y el título legal de la propiedad se transmite formalmente del fallecido a sus beneficiarios y herederos.

Alguna propiedad omitirá la sucesión independientemente de lo que especifique una A especifica.Algunos tipos específicos de propiedades que pasarán por alto la sucesión incluyen automáticamente los pagos de seguro de vida, los fondos de jubilación, los bonos de ahorro y la propiedad titulada conjuntamente, como las cuentas bancarias y la propiedad.

Imagen titulada Evite el Paso 18 del Paso

2. Entiende los tres pasos básicos para probar.El proceso de sucesión se puede dividir a tres pasos básicos.Ellos son:

La recopilación, el inventario y la evaluación de todos los activos que están sujetos a la sucesión

Dependiendo del valor de la finca, esto podría llevar meses.

Además, valorar los activos del difunto podría ser costoso, dependiendo de la naturaleza de los activos. El Tribunal de Preguntas requerirá la valoración que debe ser asignada por un tasador profesional.

El pago de todas las facturas, impuestos, gastos de propiedad y acreedores de los activos del difunto

Sobre la base de las deudas del difunto, los acreedores pueden demandar el patrimonio y agotar los activos que de otra manera se le darían a los beneficiarios.

La transferencia y distribución de todas las propiedades de la finca

Si se evita la sucesión, este es el único paso que tiene lugar.

Imagen titulada Evitar la prueba Paso 19

3. Reconocer que evitar la sucesión no siempre es la mejor opción.Evitar la sucesión no es para todos, especialmente si su patrimonio se dejará a muchos beneficiarios o si su patrimonio es muy alto en valor.

1 Beneficio de la sucesión es que es manejado por el sistema judicial, por lo que todas las decisiones y distribuciones deben ser legales y justas.El tribunal también puede resolver cualquier disputa que surja durante la libertad condicional de la voluntad.

Olvidarse de proporcionar parte de su propiedad utilizando medios para evitar la sucesión puede hacer que las partes de su patrimonio pasen a través de la sucesión, mientras que otras partes no lo hacen, esto puede llevar a confusiones y complicaciones.

Imagen titulada Evitar el Paso 20 Paso 20

4. Considere los beneficios de evitar la sucesión.El principal beneficio de evitar la sucesión de muchas personas es que otros enfoques pueden ser más rápidos o menos costosos que pasar a través de la sucesión y permiten que la distribución de la propiedad sea privada y no registrada en el registro público.Esto puede ser de particular beneficio a las familias con relaciones tensas entre los cónyuges (o los cónyuges nuevos) y los niños u otros parientes de la sangre.

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Consejos

Una forma fácil de evitar que su propiedad pase a través de la sucesión es dar la mayor parte de ella antes de morir.Dar regalos puede permitirle determinar exactamente quién obtiene qué sin la participación de los tribunales.

Advertencias

Es esencial que descubra cuáles son las limitaciones legales para evitar la sucesión antes de embarcarse en cualquier proceso de evitación.

Evitar la sucesión no significa que los impuestos de herencia no se deben pagar. Los impuestos de herencia son acusados tanto por los gobiernos estatales como federales sobre el dinero y la propiedad recibida debido a la herencia. La finca (o su ejecutora) es responsable de pagar los impuestos al patrimonio.Si está administrando una finca, debe consultar con un contador o abogado de propiedad para determinar si se deben los impuestos de herencia, y aprenda cómo presentar una devolución y pagar el impuesto.

Evitar la sucesión no es correcto para todos. Si tiene una propiedad grande o desea dejar una herencia a alguien que recibe beneficios del gobierno, evitar que la sucesión no sea su mejor opción.

Estas situaciones pueden requerir la asistencia de un abogado, y la creación de fideicomisos, para evitar grandes impuestos de herencia o su heredero que se está reduciendo de sus beneficios del gobierno. Ver a un abogado sobre esto.