Cómo completar su formulario W-4 para mantener más de su cheque de pago (2019)

La mayoría de las personas reciben formularios W-4 de sus empleadores cuando comienzan a trabajar. Los departamentos de nómina utilizan los empleados de la información que proporcionan en sus formularios W-4 para determinar cuánto dinero debe ser retenido de sus cheques de pago para impuestos federales. Si acaba de ingresar a la fuerza laboral, completar un formulario W-4 por primera vez puede ser confuso.

Pasos

Parte 1 de 4:

Completando la hoja de trabajo de subsidio personal

1. Lea las instrucciones básicas proporcionadas por el IRS en la parte superior del formulario. Una asignación personal reduce su ingreso sujeto a impuestos. Cuantas más concesiones afirme en su W-4, menos dinero será retenido de su cheque de pago para impuestos. En contraste, si reclama menos asignaciones, más dinero será retenido de su cheque de pago para impuestos.

2. Determinar si alguien le está reclamando como dependiente. En general, los padres reclaman a sus hijos como dependientes, pero puede reclamar a otros parientes si usted proporciona más de la mitad de su apoyo y cumplen con los otros requisitos del IRS para calificar como dependiente.

Si nadie le está reclamando como dependiente, puede ingresar a un "1" en el espacio en blanco provisto para la línea A en el formulario.

3. Seleccione su estado de presentación de impuestos. En la linea b, entra "1" Si presenta sus impuestos como la presentación de casados conjuntamente. En línea c, ingrese "1" Si presenta impuestos como jefe de familia. En la línea D, ingrese "1" Si presenta una declaración individual o casada por separado y solo tiene un trabajo, está casado, se está presentando conjuntamente, tenga solo un trabajo, y su cónyuge no trabaje, o su salario de un segundo trabajo o el trabajo de su cónyuge (o el Total de ambos) son $ 1,500 o menos.

4. Agregue las asignaciones para los niños que califican para el crédito fiscal infantil. Si su ingreso total será inferior a $ 71,201 ($ 103,351 si se está presentando una presentación de matrimonio conjuntamente), ingrese "4" para cada niño elegible. Si su ingreso total estará entre $ 71,201 y $ 179,050 ($ 103,351 a $ 345,850 si se está acercando a la presentación conjunta), ingrese "2" para cada niño elegible.

Si su ingreso total tendrá entre $ 179,051 y $ 200,000 ($ 345,851 a $ 400,000, si se sujeta a la presentación conjunta), ingrese "1" para cada niño elegible. Si su ingreso total será superior a $ 200,000 ($ 400,000, si se ha acariciado conjuntamente), ingrese "0".

5. Agregue subsidios para otros dependientes que califican para crédito para otros dependientes. Si su ingreso total será inferior a $ 71,201 ($ 103,351 si se está presentando una presentación de matrimonio conjuntamente), ingrese "1" para cada dependiente elegible.

Si su ingreso total estará entre $ 71,201 y $ 179,050 ($ 103,351 a $ 345,850, si se está conectando conjuntamente), ingrese "1" por cada 2 dependientes (por ejemplo, ingrese "0" para 1 dependiente, "1" si tiene 2-3 dependientes , y "2" si tiene 4 dependientes).

Si su ingreso total será superior a $ 179,050 ($ 345,850, si se está apagando conjuntamente), ingrese "0".

6. Añadir subsidios para otros créditos.Si tiene otros créditos, vea la hoja de trabajo 1-6 de pub. 505 e ingrese la cantidad de esa hoja de trabajo. Si usa la hoja de trabajo 1-6, ingrese "-0;" en las líneas E y F.

7. Suma el número de subsidios que ha reclamado en la hoja de trabajo y ingrese en línea H. Pondrá este número en la línea 5 de su formulario W-4.

Por ejemplo, si está casado con 2 niños que califican para el crédito fiscal, su cónyuge no funciona, y su ingreso es de $ 100,000, usted reclamará un total de 11 asignaciones: 1 en las líneas A, B y C y 8 en línea mi.

Imagen titulada Rellenar un Paso 8 de W-4

8. Lea la declaración en línea H para determinar si necesita completar las otras hojas de trabajo. Si planea detallar sus deducciones, deberá completar la hoja de trabajo de deducciones y ajustes. Si tiene más de un trabajo, o si está casado y lo que trabajan tanto a usted como a su cónyuge, deberá completar la hoja de trabajo de dos asuntos de trabajo / múltiples trabajos.

Si ninguna de esas descripciones se aplica a usted, puede ingresar el monto de la línea H directamente en la línea 5 en su certificado de asignación de retención.

Parte 2 de 4:

Completando el certificado de subsidio de retención del empleado

1. Rellene la información personal que se requiere. En las cajas numeradas 1 y 2, ingresará su nombre, dirección, dirección y número de seguridad social.

Imagen titulada Rellenar un Paso 10 de W-4

2. Identificar si eres soltero o casado. En el recuadro 3, debe verificar el cuadrado apropiado para indicar si está soltero, casado o casado, pero desea impuestos retenidos de su cheque de pago a la tasa de un solo precio.

Se considera soltero si está soltero, divorciado o legalmente separado de acuerdo con la ley estatal. También se considera individual si está casado, pero su cónyuge es un no residente de los Estados Unidos.

Usted se considera casado si está casado de acuerdo con la ley estatal. Si su estado de relación en el último día del año es "casado," Luego, a los efectos de los impuestos federales, está casado durante todo el año.

Puede elegir retener los impuestos a una sola tasa, lo que es más alto, si está casado, pero preferiría tener más dinero guardado de su cheque de pago.

3. Graba tus subsidios personales totales. Tome el número que ingresó en la línea H de su hoja de trabajo de asignación personal, o el resultado de las otras hojas de trabajo que necesitó usar en la segunda página y escribirlo en la casilla 5.

4. Considere si desea un dinero adicional retenido de su cheque de pago. Es posible que desee un dinero adicional retenido, por ejemplo, si tiene otros impuestos, como los impuestos de autoempleo para pagar. Si lo hace, escriba esa cantidad como una figura en dólares en la casilla 6.

5. Lea la reclamación de exención. Si no tuviera responsabilidad fiscal el año pasado, y espera un reembolso completo este año, puede escribir "eximir" en caja 7.

6. Firma y Fecha de su forma W-4. Ha terminado de completar el formulario, pero no es válido hasta que firme y salga, declarando bajo pena de perjurio que toda la información que proporcionó es verdadera y completa.

Cuando haya completado y firme su formulario, devuélvalo a su empleador. Revise sus talones de pago para asegurarse de que la cantidad de dinero adecuada está siendo retenida cada período de pago.

7. Revise su formulario W-4 sobre una base anual. Es posible que desee agregar subsidios si recibió un gran reembolso y le gustaría mantener más dinero en su cheque de pago. En contraste, es posible que desee disminuir su número de subsidios si tuviera que pagar al IRS el año pasado.

Si ocurre algún evento que cambia su estado de retención, como un nacimiento o un divorcio, debe presentar un nuevo W-4 con su empleador dentro de los 10 días del ocurrencia del evento.

Parte 3 de 4:

Completando la hoja de trabajo de deducciones y ajustes

1. Averigua si necesita usar la hoja de trabajo de deducciones y ajustes. Debe usar esta hoja de trabajo solo si planea detallar sus deducciones, como los intereses hipotecarios, o tomar ciertos créditos o ajustes.

Esta hoja de trabajo también tiene en cuenta otros ingresos no salarios que pueda tener, como dividendos e intereses.

2. Determine sus deducciones detalladas estimadas para el año. Las deducciones reducen su responsabilidad fiscal. Puede tomar la deducción estándar o detallar sus deducciones. Por lo general, las personas eligen detallar sus deducciones cuando sus deducciones totales detalladas son mayores que la deducción estándar.

Por ejemplo, supongamos que está soltero cuando presente sus impuestos en 2019. Su deducción estándar sería de $ 12,200. Cuando sumas sus deducciones detalladas, el total es de $ 5,000. En esa situación, probablemente elegiría tomar la deducción estándar.

Ingrese la cantidad en dólares de sus deducciones detalladas estimadas en el espacio en blanco en la línea 1.

La imagen titulada Llenar un paso W-4 18

3. Ingrese la deducción estándar apropiada en el espacio en blanco en la línea 2. La hoja de trabajo proporciona los importes de deducción estándar según su estado de presentación. Por ejemplo, si está soltero en 2019, ingresará $ 12,200 en la línea 2.

4. Restar la deducción estándar de sus deducciones detalladas estimadas. Si el resultado de ese cálculo es cero o un número negativo, escriba "0" en el espacio en blanco en la línea 3. Para continuar con el ejemplo anterior, restar $ 12,200 de $ 5,000 produciría un número negativo, por lo que ingresaría "0" en la linea 3.

La imagen titulada Llenar un paso W-4 20

5. Calcular una estimación de cualquier ajuste a los ingresos. Ajustes, también llamados "Deducciones por encima de la línea," son importes tales como contribuciones tradicionales de IRA o interés de préstamos estudiantiles que usted afirma directamente en su 1040.Ingrese la cantidad de cualquier ajuste en la línea 4.

Para continuar con el ejemplo, suponga que pagó $ 2,000 en los intereses de préstamos estudiantiles que planeó reclamar sus impuestos. Usted ingresará $ 2,000 en la línea 4.

6. Agregue líneas 3 y 4 y escriba ese número en la línea 5. Esta es la cantidad total de deducciones, créditos y ajustes que usted reclamará en el año que complete el W-4. Si reclama créditos fiscales, deberá completar una hoja de trabajo adicional para convertir esos créditos a las asignaciones de retención.

El total en el ejemplo de la línea 5 sería de $ 2,000.

7. Escriba su ingreso estimado no salarial en el espacio en blanco en la línea 6. El ingreso no salarial incluye dinero que recibe sin trabajar para ello, como el interés o la pensión alimenticia.

Si recibió $ 500 en ingresos por intereses, por ejemplo, ingresará $ 500 en la línea 6.

8. Resta la cantidad en la línea 6 de la cantidad en la línea 5 e ingrese el resultado en la línea 7. Si el resultado es cero o un número negativo, ingrese "0." Para continuar con el ejemplo, restaría $ 500 desde $ 2,000. El resultado no es cero ni un número negativo, por lo que ingresaría el resultado de $ 1,500 en la línea 7.

9. Divide la cantidad en la línea 7 por $ 4,200 y escriba el resultado en la línea 8, cayendo cualquier fracción. En el ejemplo, dividirías $ 1,500 por $ 4,200 y el resultado sería 0.357. Dejarías caer los decimales y entrarías "0" en la linea 8.

10. Ingrese el número de la línea H en su hoja de trabajo de subsidios personales en la línea 9. Ya que en el ejemplo, eres soltero sin dependientes, tienes "1" en la linea H también.

11. Agregue los números en las líneas 8 y 9 y escriba el total en la línea 10. Si está planeando completar la hoja de cálculo de trabajos de dos asuntos, ingrese el total en la primera línea de esa hoja de trabajo. Si no necesita esa hoja de trabajo, ingrese este número en la línea 5 de su certificado de asignación de retención. Para terminar el ejemplo, entrarías "1" En su certificado de subsidio de retención.

Parte 4 de 4:

Completando la hoja de cálculo de trabajos de dos asuntos

1. Decide si necesitas usar esta hoja de trabajo. La hoja de trabajo de dos asuntos / múltiples trabajos está diseñada para asegurarse de que las personas solteras con más de un trabajo, o las parejas casadas que ambos trabajen, tengan la cantidad correcta de impuestos retenidos de sus cheques de pago.

Solo debe usar esta hoja de trabajo si las instrucciones en línea H en su hoja de trabajo de asignación personal le indican que lo hagas.

2. Use la tabla proporcionada para encontrar el número que se aplica al trabajo de pago más bajo e ingrese ese número en la línea 2. Sin embargo, si el trabajo de pago más alto paga $ 75,000 o menos y los salarios combinados para usted y su cónyuge son de $ 107,000 o menos, no ingrese más de "3."

3. Compare el número que acaba de ingresar en la línea 2 con el número que ingresó en la línea 1 de su hoja de trabajo de deducciones y ajustes. Si el número en la línea 1 es mayor o igual al número en la línea 2, resta la línea 2 de la línea 1. Ingrese ese número en la línea 3 y en la línea 5 de su certificado de asignación de retención, y está realizado con esta hoja de trabajo.

Si el número en la línea 1 es menor que el número en la línea 2, ingrese "0" En la línea 5 de su certificado de subsidio de retención. Luego, debe completar el resto de la hoja de trabajo para averiguar qué cantidad adicional se ha retenido de su cheque de pago. Esto le ayudará a evitar tener que pagar al IRS cuando presente sus impuestos.

4. Averigua cuánto dinero adicional debe ser retenido de su cheque de pago. Si ingresaste "0" En la línea 5, la hoja de trabajo incluye algunos cálculos adicionales para que no se enfrentará a una gran factura de impuestos en abril.

La línea 4 le indica que ingrese el número de la línea 2 de la misma hoja de trabajo. Este fue el número que correspondió al trabajo pagador más bajo. Supongamos, por ejemplo, ese número fue "3."

En la línea 5, deberá ingresar el número de la línea 1 en la misma hoja de trabajo, que fue el número final que llegó en la línea 10 de su hoja de trabajo de deducciones y ajustes. Para continuar con el ejemplo, suponga que el número fue "1."

Ahora resta la línea 5 desde la línea 4 e ingrese el resultado en la línea 6. En el ejemplo, el resultado sería "2."

Usando la Tabla 2 provista en la hoja de trabajo, encuentre la cantidad que corresponde al trabajo de pago más alto. Supongamos que está casado archivando conjuntamente, y su trabajo de pago más alto paga $ 50,000 al año. Según la tabla, debe ingresar $ 500 en la línea 7.

Ahora multiplique la línea 7 por la línea 6 e ingrese el resultado en la línea 8. Esta es la cantidad total de retención adicional necesaria. En el ejemplo, ese número sería de $ 1,000.

Todo lo que necesita hacer ahora es dividir ese número por el número de períodos de pago que permanecen en el año. Esto depende de la frecuencia con la que se le pague y a qué hora del año empiezas. Si comenzó el trabajo por el que está llenando un W-4 en febrero y se le pagará mensualmente, dividiría $ 1,000 por 10 porque quedan 10 períodos de pago que quedan en el año. El resultado de ese cálculo, $ 100, es la cantidad adicional de dinero que debe retenerse de sus cheques de pago. Esta es la cantidad que ingresará en su certificado de subsidio de retención.

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Consejos

Para ver si su retención está en camino del año, use la calculadora de retención del IRS (disponible en https: // IRS.GOV / INDIVIDUOS / RESPUESTA DE INDIVIDUOS DE IRS).