Cómo recoger dinero de un mal comprobante: 9 pasos (con imágenes)

La mayoría de los escritores de cheque no tienen la intención de escribir malas controles, pero todos cometen errores ahora y luego. Si bien es bueno pensar que la recopilación de una mala verificación es tan fácil como llamar al escritor de cheques, es posible que una llamada telefónica no resuelva cada incidente. Entender cómo recolectar dinero de un mal comprobante y cuándo aumentar los esfuerzos de recolección le ayudará a manejar con confianza esta tarea desagradable y algo embarazosa.

Pasos

Parte 1 de 3:

Recogiendo en un mal cheque

1. Póngase en contacto con el escritor de cheques directamente tan pronto como se le devuelva un cheque. Si bien la mayoría de las compañías grandes realizarán malas verificaciones a través del banco por segunda vez, probablemente no quiera incurrir en múltiples cargos bancarios por el mismo cheque si es un propietario de una pequeña empresa o simplemente una persona u organización que es el destinatario de un mala verificación. Póngase en contacto con la persona por teléfono y haga un seguimiento con un correo electrónico si tiene su dirección.

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2. Mantenga un registro de la fecha y la hora en que se comunique con el escritor de cheques. Cuando se comunica con el escritor de cheques, dale una fecha límite para resolver el problema, generalmente una semana o dos. Pídale a la persona que se comunique con usted si la fecha límite no es conveniente y para hacer arreglos para resolver el problema. Si el escritor de cheques no responde dentro del plazo, envíale una carta a través de un correo certificado que se comunicará con su departamento de policía local, ya que está escribiendo malos cheques se considera el robo.

Si no se escucha del escritor de cheques después del primer contacto o tal vez, pídale a su abogado que redacta una carta más formal y que se entregue a través de correo certificado.

Solo acepte el efectivo del mal escritor de cheques para cubrir el cheque y su tarifa de verificación devuelta para que no tenga que preocuparse por más cargos bancarios si un cheque vuelve a rebotar o si ejecuta una tarjeta de crédito.

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3. Suscríbete a un servicio de recuperación de cheques. Manejarán colecciones en malas cheques para usted. Sus tarifas son un gasto de negocios legítimo y toman la molestia y la vergüenza de tratar con los malos escritores de cheques de sus manos. Puede configurar estos servicios, por lo que los cheques incorrectos vayan directamente desde su banco al servicio de recuperación de cheques. Luego comenzarán la recopilación electrónica del mal cheque y le enviarán un informe.

Por lo general, obtiene el 100 por ciento del valor de verificación e incluso puede obtener reembolsos para ayudarlo a cubrir sus cargos bancarios, dependiendo de su contrato con el servicio.

Los proveedores de servicios de recuperación de la recuperación incluyen la recuperación global de la recuperación, el fiserv y el control de sistemas de recuperación.

Parte 2 de 3:

Tomando acciones legales

1. Conozca las leyes de su estado que rigen la redacción de malos controles. Cada estado es diferente, con algunas clasificaciones que escriben malas verificaciones como un delito civil, mientras que otros lo consideran un delito penal. Si ha hecho todo lo posible para comunicarse con el escritor de cheques personalmente y a través de un recolector de deudas, pero no ha tenido suerte, eventualmente tendrá que recurrir a los tribunales para ayudarlo a recolectar en el cheque incorrecto.

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2. Sue en pequeños reclamos judiciales. Si la cantidad adeudada es bajo un cierto importe en dólares según lo determinado por su estado, puede traer su caso a un tribunal de reclamaciones pequeñas. No necesitará contratar a un abogado para el Tribunal de Reclamaciones de Pequeños, sino que asegúrese de llevar toda la documentación con respecto a la mala control y sus esfuerzos por escrito para recopilar.

Los límites de los tribunales de reclamaciones pequeños van desde $ 2,500 en Kentucky hasta $ 25,000 en Tennessee, con la cantidad habitual de alrededor de $ 5,000.

Los resultados de su demanda contra el escritor de cheques dependerán en última instancia de la decisión del Tribunal sobre la intención del control. El Tribunal determinará si el escritor de cheques simplemente cometió un error (pensó que tenía el dinero en el banco e hizo un error en los cálculos) o tenía la intención de defraudarlo, lo que debería ser demostrable por una historia de mala escritura de comprobación. El registro por fraude es un cargo mucho más serio y el escritor de cheques podría terminar en la cárcel o en la prisión, dependiendo de la gravedad de los cargos.

En muchos Estados, podrá recuperar no solo el monto del cheque sino también los daños triples del cheque, los costos judiciales, el interés, las tarifas bancarias y los honorarios del abogado si usas uno. Sería útil señalar al escritor de cheques que un cheque rebotado de $ 90 podría resultar en más de $ 1,000.

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3. Contratar a un abogado. Si la cantidad adeudada está sobre el límite de los tribunales de reclamaciones de pequeños reclamos, deberá contratar a un abogado y le haya traído su caso a la corte penal. Los casos criminales pueden ser costosos si vas a esa ruta. Considere el enjuiciamiento solo si el delincuente es persistente en su negocio o si la cantidad de la mala verificación es sustancial.

Parte 3 de 3:

Evitando malos controles

1. Publique su mala política de verificación. Su política y la tarifa que cobran por los malos controles deben publicarse en algún lugar de su lugar de negocios donde sus clientes lo ven fácilmente. Esto suele estar cerca de su caja registradora. También lo incluye en una sección de un contrato de cliente y en su sitio web.

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2. Revise su ley estatal con respecto a las tarifas. Es posible que desee agregar una tarifa de cobro para ayudar a compensar su tiempo y problemas de manejar una mala verificación. Su estado puede tener una ley en cuanto a qué tarifas (si corresponde) los colectores pueden agregar al valor facial del cheque. Muchos estados limitan las tarifas de recolección hasta una cantidad específica, como $ 100, o a un porcentaje del valor facial del cheque y prohibir los cargos por intereses.

Querrá publicar esta tarifa, si corresponde, en su mala política de verificación.

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3. Siempre grabe el número de la licencia de control y teléfono del escritor de cheques. Escribir esta información sobre la verificación ayudará si necesita ponerse en contacto con el escritor de cheques si la verificación le devuelve la falta de pago. Ayuda a mantener una base de datos de clientes de direcciones de correo electrónico, ya que puede ser una forma mejor y conveniente de comunicarse con el escritor de cheques inicialmente.

Recopilar el nombre y el número de teléfono y comparar el escritor a una identificación legítima con una imagen debe ser una política estricta.

Nunca tome cheques de terceros.

Advertencias

Si su caso no se resuelve en dos o tres años, es posible que tenga que escribirlo como pérdida comercial. Este es el estatuto de limitaciones para los malos controles en la mayoría de los estados.