Cómo evitar las llamadas de margen

Si usted es un inversor inteligente, puede usar una cuenta de margen para aumentar su poder de compra, y potencialmente su beneficio. Pero si está comprando margen, debe tener cuidado con la llamada llamada de margen. Haga una mala decisión de inversión y puede que tenga que prepararse un poco de dinero en efectivo a su corredor. ¿Cómo puede evitar esto y aún aprovechar una cuenta de margen?? Tenemos las respuestas a sus preguntas más comunes sobre el comercio de margen y evitando las llamadas de margen.

Pasos

Pregunta 1 de 15:

¿Qué es una llamada de margen??

1. Se produce una llamada de margen cuando su cuenta de margen tiene menos de la cantidad requerida del corredor. Las cuentas de margen suelen incluir valores que compró con dinero que tomó prestado de su corredor. Sin embargo, su corredor requiere un porcentaje específico del valor total de su cuenta de margen para ser su propio dinero. Si los valores que poseen caen en precio, su valor de cuenta también cae y puede obtener una llamada de margen.

Una llamada de margen normalmente no es un real "llamada," tales como en el teléfono. De hecho, es posible que ni siquiera tenga una alerta en absoluto. La mayoría de los corredores esperan que usted supervise una cuenta de margen bastante de cerca y agregue fondos o valores si se está acercando a una llamada de margen.

Pregunta 2 de 15:

Es un margen llamado mal?

1. Una llamada de margen no es mala en sí misma, pero puede ser si no puedes cumplirla. Una llamada de margen simplemente significa que los activos en su cuenta de corretaje han caído por debajo del margen de mantenimiento que requiere su corredor. Esto podría deberse a una mala llamada que realizó o un mal día para el mercado en general.

Todo un medio de llamada de margen es que tiene que conformar la diferencia para volver a realizar los activos de su cuenta al margen de mantenimiento. Dependiendo de las circunstancias, es posible que solo tengas unos pocos cientos de dólares.
Una llamada de margen puede ser mala si realiza una decisión de inversión particularmente mala y no tiene el dinero para recuperar su cuenta al margen mínimo.

Pregunta 3 de 15:

Lo que desencadena una llamada de margen?

1. Se activa una llamada de margen cuando su cuenta cae por debajo del margen de mantenimiento. El valor total de su cuenta se compone de cualquier efectivo que tenga en su cuenta más el valor de mercado de sus inversiones. Si en algún momento, el valor total de su cuenta cae por debajo del margen de mantenimiento establecido por su corredor, le llamarán para que compre la diferencia.

El margen de mantenimiento se expresa como un porcentaje. Si su margen de mantenimiento es del 25%, eso significa que al menos el 25% del valor total de su cuenta debe estar en efectivo o valores que poseen directamente.
Por ejemplo, suponga que tiene un total de $ 10,000 en su cuenta de corretaje: $ 2,000 en efectivo y los $ 8,000 restantes en valores, la mitad de los cuales se compraron en el margen. Esto significa que el valor de su cuenta es de $ 6,000, o 60%. Si su margen de mantenimiento es del 25%, es poco probable que tenga que preocuparse por una llamada de margen.
Si está comprando en margen, es importante monitorear su cuenta a diario. Su corredor puede cambiar el margen de mantenimiento en cualquier momento. Por ejemplo, los corredores pueden aumentar el margen de mantenimiento si el mercado es particularmente volátil.

Pregunta 4 de 15:

¿A qué hora salen las llamadas de margen??

1. Las llamadas de margen generalmente se basan en el valor de la cuenta en el mercado cercano. En los Estados Unidos, la mayoría de los corredores cuentan el mercado "cerca" como 4 p.metro. Hora del este. Si su cuenta está por debajo del margen mínimo en ese momento, su corredor emitirá una llamada de margen de rutina.

Si el mercado es particularmente volátil, su corredor puede calcular los valores antes y emitir llamadas de margen antes de cerrar. También es importante prestar atención a la actividad del mercado. Si el mercado se cierra temprano, eso significa que las llamadas de margen también saldrán antes.
Algunos corredores podrían ni siquiera alertarlo de una llamada de margen, simplemente comenzarán a liquidar sus activos si su cuenta cae por debajo del margen mínimo. Si mantiene las pestañas en él usted mismo, puede tomar sus propias decisiones sobre la venta de activos.

Pregunta 5 de 15:

¿Cómo puedo usar una orden de parada para evitar una llamada de margen??

1. Una orden de parada se vende acciones antes de que llegue al precio de llamada de margen. Una vez que haya calculado el precio del margen, establezca una orden de parada para vender el stock antes de que alcance ese precio para evitar una llamada de margen. USTED coloca una orden de parada de la misma manera que colocaría cualquier orden de venta: la única diferencia es que su corredor no ejecuta el pedido hasta que, si y cuando las acciones se negocian al precio que establece como el precio de parada.

Por ejemplo, suponga que usted compró acciones de stock con $ 10 por acción y determinó que el precio de llamada de margen fue de $ 6.67. Podrías colocar una orden de parada por $ 6.70. De esa manera, si el precio de las acciones se redujo, sus acciones se venderán antes de que alcancen el precio de la llamada de margen. A pesar de que todavía perderías dinero, no perderías lo suficiente para desencadenar una llamada de margen.

Establezca el precio del orden de parada más alto si desea perder menos dinero. En el ejemplo anterior, configurando el precio de tope a $ 6.70 significa que evita una llamada de margen, pero todavía ha perdido $ 3.30 una parte. Aumentar el precio de tope disminuye la cantidad que pierdes.

Pregunta 6 de 15:

¿Cómo puedo determinar el precio de llamada de margen??

1. Multiplica el precio de compra por la seguridad por la relación margen. Para encontrar el precio de la llamada de margen para una seguridad en particular, use la siguiente fórmula: Precio de compra inicial X (1 - Margen inicial) / (1 - Margen de mantenimiento). El margen inicial es el porcentaje de la acción que tuvo que comprar usted mismo y el margen de mantenimiento es la cantidad mínima que se supone que debe mantener en su cuenta. El precio de compra inicial es solo lo que pagó por el stock (por acción).

Por ejemplo, supongamos que compra 100 acciones de acciones a $ 10 por acción. Su corredor requiere que usted compre al menos el 50% del stock (su margen inicial) y su margen de mantenimiento es del 25%. Su ecuación sería: $ 10 x (1 - 50%) / (1 - 25%) = $ 10 x 0.5/0.75 = $ 10 x 0.667 = $ 6.67. El precio de la llamada de margen sería de $ 6.67.

Pregunta 7 de 15:

¿Cómo puedo satisfacer una llamada de margen??

1. Cumplir con una llamada de margen vendiendo acciones o depósito en efectivo. Si obtiene una llamada de margen, debe depositar suficiente dinero en su cuenta para volver a colocarlo al margen mínimo requerido. Puede hacerlo agregando más dinero en efectivo o vendiendo algunos de los valores que tiene y utilizando los ingresos para reducir el préstamo de margen, lo que le devolverá su cuenta al mínimo.

También puede depositar otras acciones en su cuenta de corretaje que usted posee directamente. Por ejemplo, si tiene una deficiencia de margen de $ 300, puede transferir acciones de acciones por valor de $ 400 para realizar su saldo.

Pregunta 8 de 15:

¿Cuánto tiempo tengo para satisfacer una llamada de margen??

1. Los corredores normalmente permiten 2-5 días para que usted satisfaga una llamada de margen. Si su corredor le da una alerta sobre la llamada de margen, esa alerta normalmente incluye una fecha límite. Sin embargo, hasta que traiga su cuenta hasta el margen mínimo, es probable que su poder de compra está restringido.

Por ejemplo, es posible que no pueda comprar acciones adicionales en el margen hasta que haya realizado su cuenta al mínimo.
A pesar de que normalmente tiene unos días para satisfacer una llamada de margen, es, por lo general, es mejor pagarlo lo antes posible. No cuente con su corredor para ayudarlo o le dará tiempo adicional para encontrar los fondos que necesita.

Pregunta 9 de 15:

¿Qué pasa si no puedo encontrar una llamada de margen??

1. Si no puede cumplir con la llamada, su corredor venderá su stock. Si la fecha límite para cumplir con su llamada de margen caduca y su cuenta todavía está por debajo del margen mínimo, su corredor forzará la venta de acciones para compensar la diferencia. No necesitan su permiso para hacer esto, está escrito en los términos y condiciones del acuerdo de cuenta de margen que firmó.

Si su corredor liquidea su stock, pueden cobrar comisiones y tarifas en esas transacciones también.
Su corredor también tiene el poder de elegir qué stock para liquidar. En otras palabras, podrían liquidar el stock que se desempeñara bien y que usted planee en la celebración, en lugar del artista deficiente que desencadenó la llamada de margen en primer lugar.
Su corredor también podría liquidar más acciones de las que sería estrictamente necesario para cumplir con el requisito mínimo de margen. Por ejemplo, incluso si tuviera solo $ 200 por debajo de su margen mínimo, su corredor podría liquidar $ 500 en stock.

Pregunta 10 de 15:

¿Qué significa mantener una posición en el margen??

1. Sosteniendo una posición en el margen significa que ha prestado dinero de su corredor. Su posición es simplemente la cantidad de acciones que tiene. Si estás sosteniendo esa posición, eso significa que no estás comprando ni vendiendo la acción. Si originalmente tomas prestadas parte del precio de compra de la acción de su corredor, entonces, está sosteniendo la posición en el margen.

Sostener una posición en el margen no es necesariamente una cosa mala, pero sí significa que le deba el interés de su agente en el dinero que ha prestado.
Para cerrar la posición, simplemente ejecute un comercio opuesto. Por ejemplo, si compró 100 acciones de acciones, cerraría su posición vendiendo esas 100 acciones.

Pregunta 11 de 15:

¿Debo tener una posición en el margen durante la noche??

1. Sosteniendo una posición en el margen durante la noche es más probable que resulte en una llamada de margen. Sosteniendo una posición en el margen se asocia más comúnmente con el comercio de días, en el que los inversores cierran todas las posiciones al final del día. Si tiene una posición en el margen durante la noche, puede terminar con una llamada de margen. Su corredor también podría cobrar tarifas e intereses adicionales si tiene una posición en el margen durante la noche.

Si su corredor le ha designado como un comerciante de Día de Patrón, su poder de compra se restringirá si su cuenta cae por debajo de su margen de mantenimiento.
Cuando realiza una posición en el margen durante la noche, también corre el riesgo de que la acción caiga más entre las sesiones de negociación, lo que le brinda una brecha más grande para compensar.

Pregunta 12 de 15:

¿Cómo puedo comprar en margen??

1. Abra una cuenta de margen con su corredor y haga el depósito requerido. Cuando solicite una cuenta de margen, su corredor evaluará su valor de crédito y establecerá un margen mínimo basado en esa evaluación. Luego, firmará un acuerdo y hará su depósito, lo que será de al menos $ 2,000, pero podría ser más.

Lea atentamente los términos y condiciones del acuerdo antes de firmarlo. Pregúntele a su corredor si hay algo en el acuerdo que no entiende.
Una vez que tenga una cuenta de margen, compra acciones en el margen de la misma manera que normalmente comprará acciones. La única diferencia es que tiene más poder adquisitivo gracias a su cuenta de margen.
Por ejemplo, si deposita $ 10,000 en su cuenta y su corredor permite que otros $ 10,000 de crédito, eso significa que tiene $ 20,000 para comprar acciones con.

Pregunta 13 de 15:

¿Abre la apertura de una cuenta de margen afecta mi puntaje de crédito??

1. Abrir una cuenta de margen puede bajar temporalmente su puntaje de crédito. Esto se debe a que su corredor pasará a través de los controles de crédito normales para evaluar su riesgo de crédito antes de configurar su cuenta de margen. Esto generalmente da como resultado una consulta dura. Si bien una sola consulta dura no tendrá mucha efecto, podría hacer que su puntaje de crédito se caiga si tiene varios.

La actividad de la cuenta de margen no se informa típicamente a las agencias de crédito. Sin embargo, si obtiene una llamada de margen que no puede pagar y terminar debido a su dinero de corredor, eso podría afectar su puntaje de crédito.

Pregunta 14 de 15:

¿Qué es un margen de mantenimiento??

1. El margen de mantenimiento es la cantidad de equidad requerida en una cuenta de margen. Una cuenta de margen le permite pedir prestado dinero de su corredor para comprar acciones. Sin embargo, un porcentaje mínimo de su cuenta debe estar en efectivo o pagado-para acciones. FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) establece el mínimo al 25% para las cuentas de EE. UU., Pero su corredor puede establecer un porcentaje diferente.

Los corredores también pueden cambiar sus márgenes de mantenimiento, particularmente en respuesta a un mercado extremadamente volátil. Su margen de mantenimiento puede ser tan alto como 40%.

Pregunta 15 de 15:

¿Los corredores cobran interés en el margen??

1. Como cualquier préstamo, usted paga intereses por el dinero que pide prestado para pagar las acciones. Las tarifas específicas varían según el corredor y el historial de crédito personal, aunque generalmente son mejores que las tarjetas de crédito y otras líneas de crédito de los consumidores.

Ya sea que gane o pierda en un comercio, seguirá pagando el interés del margen si usted tomó prestado de su corredor para financiar el comercio. La única forma de evitar pagar el interés del margen no es cambiar el margen.

Consejos

Advertencias

Comprar en margen agrega riesgo a una empresa ya arriesgada porque puede perder más dinero de lo que ha invertido. No abra una cuenta de margen o comercio en el margen a menos que tenga una amplia experiencia comercial.