Cómo evitar las estafas (con imágenes)

Las estafas ocurren regularmente cuando alguien intenta acceder a su información personal o obtener dinero de usted. Los estafadores usarán ciertas herramientas para tratar de engañarlo, y a menudo lo hacen a través del correo, en línea, en persona o por teléfono. Hay una serie de cosas que puede hacer para evitar estafas y mantener su dinero y información personal segura. Sin embargo, si se cae víctima de una estafa, puede denunciarlo a varias agencias y empresas.

Pasos

Parte 1 de 5:

Identificación de estafas

1. Examinar prácticas comunes. La mayoría de las estafas siguen tipos similares de patrones de hecho. Esto ocurre porque los estafadores saben lo que funciona y lo que no, y intentan estafarte haciendo lo que funciona mejor. Primero, los estafadores usarán el miedo a tratar de hacer que hagas algo. Por ejemplo, algunos estafadores pueden decir que un pariente ha sido arrestado y necesita dinero. En segundo lugar, los estafadores intentarán apresurarte a tomar una decisión rápidamente. Cuanto más tiempo piense en lo que está sucediendo, más probable es que no se convertirá en una víctima.

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2. Identificar estafas populares que involucran dinero. Así como los estafadores usan prácticas comunes como el miedo y el pánico, también usarán las mismas estafas una y otra vez. Si puede aprender qué tipos de estafas comunes están ahí fuera, será más fácil identificarlas y evitarlas. Las estafas pueden llevarse a cabo en línea, por teléfono, por correo, e incluso en persona. Las estafas más comunes incluyen:

Las estafas anticipadas de tarifas, que ocurren cuando las personas le dicen que ha ganado una lotería, o que puede invertir en algo, y todo lo que tiene que hacer es pagar una pequeña tarifa por adelantado.

Las estafas de caridad, que ocurren cuando las personas le dicen que están recolectando dinero por alguna causa caritativa. En realidad, una vez que hagas un "donación," Los estafadores mantienen el dinero por sí mismos.

Las estafas del Servicio de Impuestos Internos (IRS), que se producen cuando las personas le informan que le dan dinero en impuestos o que necesitan su información personal para asegurarse de que sus impuestos se presentaron correctamente. Estas personas intentan obtener dinero, así como información personal para robar su identidad.

Las estafas de la deuda fantasma, que se producen cuando las personas se comunican con usted que pretende ser coleccionistas de deudas. Te amenazarán y le dirán que le debes dinero que realmente no debes.

Consejo experto

Israel Vieira Pereira, PhD

Estudiante de doctorado en Texto y Discurso, Unisul UniversityIsrael Vieira es un analista del discurso y un candidato de doctorado en texto y discurso en el Programa de Ciencias del Lenguaje de Unisul, donde estudia los efectos y las características de los engaños, las noticias falsas y las teorías de la conspiración.

Israel Vieira Pereira, PhD
Estudiante de PhD en Texto y Discurso, Unisul University

Sospechos de ofertas para un fácil dinero y "contenido urgente." Además, busque los mensajes que indican algo realmente malo le sucedió a su cuenta bancaria. Su banco, por lo general, le pedirá que le hable con ellos en persona o a través de una llamada telefónica a un número oficial.

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3. Reconocer posibles estafas de phishing. Las estafas de phishing se producen cuando los individuos se comunican con usted que afirma que hay un problema con alguna cuenta que podría tener (e.gramo., Cuentas de tarjetas de crédito y cuentas de préstamo). Le dirán que pueden solucionar el problema, pero necesitan verificar su información personal. Una vez que tengan su información personal, lo usan para robar su identidad.

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4. Obtener alertas de estafa. Una de las mejores maneras de mantenerse al día en los recientes esquemas de estafa es obtener alertas gubernamentales. La Comisión Federal de Comercio (FTC) ofrece una alerta que se envía a su correo electrónico periódicamente. La alerta le dará consejos y consejos sobre cómo evitar las estafas. Si desea inscribirse, puede hacerlo a través del sitio web del FTC.

Parte 2 de 5:

Evitando estafas

1. Mantenga su información personal para usted mismo. Debido a que algunas de las estafas más comunes intentan acceder a su información personal, una de las formas más fáciles de evitar las estafas es proteger esa información personal. Mantenga contraseñas, números de cuenta y papeleo sensible en un lugar seguro. No guarde esta información en su teléfono donde se pueda encontrar.

Además, no deje su correo en algún lugar donde los estafadores puedan ponerse en contacto con él. Si puede, haga que su correo se deposite directamente en su hogar, a diferencia de un buzón de correo. Si tiene un buzón, lleve su correo tan pronto como sea posible.
Si recibe una solicitud, pidiéndole su información personal, nunca lo abandona voluntariamente. Tome medidas adicionales para asegurarse de que la solicitud sea legítima antes de avanzar.

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2. Realizar búsquedas en línea. Cuando obtiene correos que solicitan dinero o información, seguimiento y realice una investigación sobre la compañía o persona que solicita la información. Nunca asumas una solicitud es legítima. Intenta hacer lo siguiente, que debería ayudarte a evitar las estafas:

Escriba el nombre de la compañía o del producto en una búsqueda en línea. Usar palabras como "queja," "revisión," o "estafa."

Buscar utilizando frases y oraciones que describen su situación. Por ejemplo, si recibe una llamada de alguien que dice ser del IRS, busque, "IRS llame al número de Seguro Social."

Busque el número de teléfono que se usó para llamarlo. Cuando escribe el número en un motor de búsqueda de Internet, algunos de los mejores resultados generalmente le dirán si ese número se ha utilizado para estafas antes.

3. Llame a las personas de vuelta usando números de teléfono genuinos. En el mundo de hoy, es fácil para los estafadores manipular identificadores de llamadas y números de teléfono. Por lo tanto, nunca debe confiar en el nombre y el número, ya que aparece en su teléfono. Si recibe una llamada telefónica de alguien, pídales su nombre y la compañía para que trabajan, para que pueda devolverlos de vuelta. Una vez que salga del teléfono, busque la información de esa compañía en línea y solo devuelve los números legítimos que se encuentran en sitios web de buena reputación.

Por ejemplo, supongamos que recibe una llamada de alguien que dice ser del IRS y necesitan información personal. En lugar de darlos de inmediato, cuelga el teléfono. Vaya en línea al sitio web oficial del IRS y encuentre el número de teléfono del servicio al cliente. Llame a ese número y pregunte si alguien le habría llamado solicitando información personal.

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4. Evite pagar cualquier dinero por adelantado. Muchos estafadores solicitarán dinero a cambio de una promesa de enviarle más a cambio. Los estafadores generalmente le dirán que ha ganado un premio y que necesita pagar impuestos o tarifas para recopilar el premio. También podrían pedirle que pague con anticipación por un trabajo, alivio de la deuda o para asistencia de préstamo.

Sin embargo, nunca debe pagar ningún dinero por adelantado. Compruebe la legitimidad de estos programas y solicitudes antes de dar a cualquier persona. En general, una vez que le dé a estos individuos el dinero, no recibirá el servicio o el producto que le prometieron.

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5. Piense en el método de pago que se solicita. Los estafadores solicitarán dinero de fuentes específicas para evitar la detección. La mayoría de los estafadores solicitarán efectivo, cables de dinero (E.gramo., Western Union), o tarjetas de crédito prepagas (E.gramo., Vainilla). Estos métodos de pago son difíciles de rastrear y casi imposibles de revertir. Ninguna compañía legítima le pedirá que pague usando estos métodos.

La mayoría de las compañías legítimas le pedirán que pague con tarjetas de crédito y cheques personales. Estas opciones de pago ofrecen una protección incorporada de fraude y le brindan la posibilidad de cancelar los cargos y retener dinero.

6. Consultar a las personas de confianza. Antes de emitir su información personal o dinero, hable con alguien con quien confíe en lo que está pasando. Esto podría ser amigos, familiares o profesionales (E.gramo., un abogado, un empleado del banco o un empleado del gobierno). Cuéntales sobre la solicitud y pregunte si han visto algo similar antes.

Recuerda, los estafadores quieren que te muevas rápidamente sin pensar. Al parar y hablar con otra persona, te estás dando la oportunidad de evitar la estafa.

7. Leer las políticas de cancelación. Muchas pruebas gratuitas se convertirán automáticamente en grandes cargos mensuales, y algunos ensayos ni siquiera le permitirán cancelarlo por un cierto período de tiempo. Antes de aceptar una versión de prueba gratuita para cosas como canales de televisión, suplementos para perder peso o cualquier otra cosa, asegúrese de buscar la política de cancelación de la compañía.

Muchas compañías le permitirán cancelar en cualquier momento. Sin embargo, estas compañías podrían continuar cobrando hasta que confirma los cargos con su banco.

Además, muchas empresas solo le darán la versión de prueba gratuita. Si acepta comprar más del producto o servicio al final de la prueba.

Si aceptó una prueba gratuita de algo, asegúrese de cancelar de manera oportuna y verifique que sus cuentas bancarias regularmente para obtener cargos sospechosos.

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8. Evite depositar cheques de personas que no conoce. Muchos estafadores le ofrecerán una gran cantidad de dinero con cheque si envía una cantidad menor de dinero en efectivo o a través de un cable. Sin embargo, el cheque que reciba generalmente será falso. Mientras que un banco puede aceptar la revisión por adelantado, siempre se descubrirá como falso en algún momento. Cuando llegue ese momento, será su responsabilidad reembolsar al banco.

Por lo tanto, nunca acepte un cheque de alguien que no conoce sin que primero lo revise.

Parte 3 de 5:

Recopilación de información de estafa

1. Mantenga las solicitudes sospechosas. Si dio su información personal o le dio un dinero de Scammer, querrá informar la estafa a las autoridades adecuadas. Cuando se comunica con varias agencias de informes, querrán investigar cualquier evidencia que tenga con respecto a la estafa. Por lo tanto, si recibió algún correo sospechoso, consiguió cualquier correo de voz o se les entregó ningún papeleo en persona, manténgalo.

Esta información ayudará a identificar la fuente de la estafa y lo que están intentando hacer.

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2. Tomar notas detalladas. Además de mantener los documentos que recibió, también querrá tomar sus propias notas de lo que está sucediendo. Estas notas lo ayudarán a recordar los detalles cuando llegue el momento de informar, y le ayudará a describir la estafa con precisión. Por ejemplo, si se contactó con alguien con respecto a la estafa, escriba a quién contactó, de lo que habló, cuánto tiempo fue la conversación, y cuál era el resultado de esa conversación. Si alguien te llamó pidiendo dinero o información personal, anote el número que llamaron, quienes dijeron que eran y lo que pedían.

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3. Pedir ayuda. Si tiene amigos o familiares, que fue testigo de la estafa, o que han visto los correos electrónicos u otras solicitudes, pídales que escriban una breve declaración sobre lo que vieron. Estas declaraciones pueden ayudar a respaldar su historia y proporcionar información adicional que puede haber perdido. Además, si conoce a otros que fueron víctimas de la misma estafa, pídales que informen la estafa con usted. Cuantas más personas pueda unirse a usted, más seriamente se tomarán sus quejas.

Parte 4 de 5:

Reportando estafas localmente

1. Llame a su departamento de policía local. Si ha sido estafado y usted emitió información personal o dinero, lo primero que debe hacer es ponerse en contacto con su departamento de policía local. El Departamento de Policía podrá hacer lo más para usted personalmente, ya que investigarán si se produjo un delito e intentara recuperar su dinero.

Cuando se comunique con la policía, querrá tantos detalles como sea posible para ayudarlos a investigar la estafa. Proporcionarles sus notas y cualquier documento que haya recibido en toda la vida de la estafa.

2. Presente un informe con la Better Business Bureau (BBB). El BBB es un recurso que los consumidores usan para buscar estafas y estafas comunes que han sucedido recientemente. Cuando presenta un informe con el Rastreador de SCAM BBB, no recibirá una respuesta individual. El rastreador de estafa le permite contar su historia, para que otros puedan evitar la trampa que cayó en. Para presentar un informe de SCAM Rastreador, visite el sitio web de BBB SCAM TRACKER. Le pedirán la siguiente información:

Información sobre el estafador (E.gramo., El nombre del negocio, el nombre de la persona, su número de teléfono, su sitio web)

Información sobre la estafa (E.gramo., Cómo se contactó, lo que se le pidió, ¿qué dijeron sucedió, ya sea que perdiste dinero)?

Su información personal (E.gramo., Tu edad, donde vives, tu nombre)

Adjuntos de cosas que recibiste de la estafadora

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3. Use palabra de boca. Correo electrónico o llame a sus amigos y dígales qué le pasó. Al hacerlo, puede ayudar a otros a evitar estafas y posiblemente encontrar personas que recibieron la misma información de estafa que lo hizo. Como se propaga la palabra, puede obtener información sobre quién es responsable, lo que otros hicieron para informar el fraude, y lo que posiblemente podría hacerse como grupo para ayudar a atrapar quién es responsable.

Parte 5 de 5:

Reportando estafas a las agencias federales

1. Rastrear la agencia adecuada para contactar. Si bien la mayoría de las agencias no podrán ayudarlo individualmente, cualquier información que proporcione en una queja se utiliza para rastrear los estafadores y tomar medidas contra ellos. La agencia que contacta dependerá de la estafa que fuera víctima de. Algunos ejemplos de estafas comunes y de quién contactaría para informarles incluyen:

La mayoría de los tipos de fraude - Póngase en contacto con el FTC.
Fraude de correo - Contactar con la U.S. Servicio de inspección postal.
Robo de identidad - Póngase en contacto con el FTC.
Fraude bancario - Póngase en contacto con la fuerza laboral de cumplimiento de fraude financiero.

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2. Visite el sitio web de la agencia gubernamental adecuada. Usando la información que encontró al rastrear posibles contactos gubernamentales, debe visitar el sitio web de la agencia y determinar cómo se puede presentar una queja y qué información deberá proporcionar. Por ejemplo, si desea presentar una queja para la mayoría de los tipos generales de fraude (E.gramo., una estafa de lotería o una estafa de regalo), visitaría el sitio web del asistente de quejas de la FTC. Desde allí puede leer sobre los tipos de estafas que cubren, cómo puede informar una estafa y cómo se manejará su queja.

Utilice esta información para determinar cómo desea continuar y presentar su queja.

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3. Presentar una queja en línea. La mayoría de las agencias le permitirán presentar una queja de forma rápida y sencilla en línea. Cada agencia procederá de manera diferente, y cada agencia solicitará información diferente. Siga las instrucciones de cada sitio web para enviar con éxito su queja. Por ejemplo, si usa el Asistente de Quejas del FTC, puede presentar una queja de estafa al hacer lo siguiente:

Selección de una categoría de estafa, usted fue la víctima de (e.gramo., robo de identidad, estafas y estafas, crédito y deuda)

Haciendo clic en una subcategoría de estafa (E.gramo., Chequeos falsificados, estafas de impostería, premios y estafas de lotería, estafas románticas)

Decirle a la FTC cómo se contactó (e.gramo., por teléfono, en persona, por correo)

Detallando la estafa (E.gramo., ¿Cuánto le pidió que pagara, ¿cuánto pagó, cómo pagó, cómo respondió a los contactos, intentó ponerse en contacto con los estafadores)?

Proporcionando información sobre la compañía o persona que te estafó (e.gramo., su nombre, dirección, número de teléfono)

Dando la FTC su información para que pueda ser contactado si la FTC quiere más información

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4. Llame para reportar el fraude. Muchas agencias le permitirán informar una estafa por teléfono si no tiene acceso regular a Internet. Puede encontrar el número de teléfono de la agencia en línea o preguntando a alguien con acceso a Internet. Por ejemplo, si necesita reportar fraude de correo, puede ponerse en contacto con la U.S. Servicio de inspección postal al 1-877-876-2455. Una vez solicitado, puedes presionar "4" reportar el fraude.

Cuando presente una queja por teléfono, le dará a la información de la agencia muy similar a la que le dará a través de Internet.

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5. Correo en una queja. Si prefiere enviar una copia impresa a través del correo, la mayoría de las agencias lo ofrecerán como opción. Esto podría ser útil cuando tenga documentos y solicitudes que le gustaría que la agencia tenga. Por ejemplo, si desea presentar una queja con la U.S. Servicio de inspección postal, puede enviar una carta que contiene información similar a la que proporcionará en línea. Además, si tiene otros documentos, asegúrese de conectarlos a su carta.

Entonces podrá enviar la queja a la dirección proporcionada, que para la U.S. Servicio de inspección postal, es el "Centro de servicio de investigaciones criminales, ATTN: Fraude de correo, 222 S. Riverside PLZ, Suite 1250, Chicago, IL, 60606-6100."

Consejos

Durante el brote de Coronavirus, puede enfrentar diferentes tipos de estafas, como las que afirman ofrecer curas para el virus. Intenta evitar tales estafas y mantenerse a salvo.