Cómo crear un presupuesto anual de la hoja de cálculo de Excel: 15 pasos

Aprenderá a crear un presupuesto anual en una hoja de cálculo de Excel que sea sensible a muchos programas de impuesto a la renta, una deducción detallada, así como la programación C para una pequeña empresa (que se aplica estos días a muchas personas). El ejemplo incluido está diseñado principalmente para una pareja en semi-jubilación, ambos trabajando, por lo tanto, incluye cuentas para ciudadanos más jóvenes y mayores pertinentes a sus inclusiones y deducciones en sus declaraciones anuales de 1040 y impuestos estatales. Si sigue los pasos a continuación para configurar su presupuesto, puede modificar las entradas según sus necesidades y crear un plan adecuado para su caso específico.

Pasos

1. Excel. Haga doble clic en el verde X en la base, o abra la carpeta de aplicaciones y luego la carpeta de Microsoft Office, antes de hacer clic en Excel.

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 2

2. Abrir un nuevo libro de trabajo. Título de la hoja de trabajo superior, a la izquierda, "Real".

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 3

3. En la celda B1, escriba la fecha 01/31/16, o el año en curso si es más que 2015.

Crear una hoja de cálculo de Excel PRESUPUESTO ANUAL Paso 4

4. Seleccione Rango de Cell B1: M1. Hacer Editar > Llenar > Serie Fecha de filas > Mes > STEP_VALUE 1 > OK

Imagen titulada Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 5

5. Seleccione columnas B: N, haga clic derecho y golpee "Formato de celdas". Selecciona el "Personalizado" Opción debajo de la pestaña Número. Elige $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 con ancho de columna 1.

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 6

6. Seleccione Rango B1: N1, haga clic con el botón derecho y golpee "Formato de celdas.". Selecciona el "Personalizado" Opción debajo de la pestaña Número.Elige mmmm.

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 7

7. Ingrese en la celda N1 la etiqueta El año hasta la fecha.

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 8

8. Ingrese en la celda N4 la fórmula, = suma (B4: M4). Luego editar > Copia la fórmula y editar > Pegarlo al rango de células N4: N110.

9. Ingrese las siguientes etiquetas a celdas A1: A110. Deben cubrir todos los artículos presupuestarios que necesita:

PRESUPUESTO ANUAL

INGRESO:

Fuente 1 - Neto de pago (s), excluido. Impuestos, 401k, etc.

Fuente 2 - Ingreso de confianza

Fuente 3 - Ingresos de dividendos

Fuente 4 - Ingresos por intereses, excluyendo ahorros

Fuente 5 - Horario C Ingresos

Fuente 6 - Ingreso de alquiler de casa

Fuente 7 - Otros ingresos, de inversiones / Otros

Refinanciación (refi) Recibo de préstamo

Misericordioso. Ingresos (ventas de jardín, etc.)

Otros activos vendidos por dinero en efectivo

Otros activos vendidos por cuotas en efectivo

Regalos convertidos en efectivo

INGRESOS TOTALES

Resumen de ahorros:

Saldo inicial

Añadir: De la Fuente 1 - Retutable 401k / Otro

AÑADIR: Contribuciones regulares y otras contribuciones de ahorros

Deducir: retiros (nueva confianza: ganancia, venta de casa)

Añadir: Intereses ganados

Deducción: Tarifas y cargos

Balance final

Principal y opciones:

Saldo de confianza

Saldo no extraíble de 401k / pensión

Otro "intocable" Balance (s) principal (s)

Opciones de acciones, sin ejercicio, en EST. valor de mercado

Principal total y opciones

Ahorro total, director y opciones

Adiciones y gastos de equidad:

Inicio - Interés Hipotecario / Alquiler, W / Refi Int.

Inicio - Equidad, reparaciones y mejora, w / refi princ.

Remodelación

Techo

Entrada de coches

Mantenimiento del hogar

Mantenimiento Yardcare & Gutters

Mantenimiento de la línea de aguas residuales

Impuesto a la propiedad en casa

Inicio - Seguro

Inicio - Otros Exp relacionados con la hipoteca.

Inicio - Alquiler Porción Mejoras y Reparaciones

Inicio - Mantenimiento de porciones de alquiler

Inicio - Impuesto a la propiedad de porciones de alquiler

Inicio - Seguro de porción de alquiler

Inicio - Porción de alquiler - Otros gastos

PAGO (S) AUTO - INTERÉS

PAGO DE AUTOMÁTICO - EQUÍDUIDAD

Seguro de auto con comestiblesTransport

Auto Gas - W / TOURTERIETRANSPORT

Auto Oil & Mant. w / toperiestransport

Reparaciones de Auto W / TOURTERIESTRAnsPort

Licencia de auto, tarifas, gastos de registro

Depreciación automática / obsolescencia

SYS: Macs, Teléfono, TV, Impresora Tinta y PPR

SYS: Equidad de software y hardware

SYS: Otros accesorios tecnológicos

SYS: depreciación / obsolescencia

Suministros

Abarrotes, Rx & Comestibles (no deducible)

Gasto en movimiento

Tarjeta de crédito: pagos de intereses

Reembolsos de préstamos a largo plazo, e.gramo. Educatnl. Princ.

Reembolsos de préstamos a largo plazo, interés

Reembolsos de préstamos a corto plazo, Director

Reembolsos de préstamos a corto plazo, interés

Utilidades: Basura y reciclaje

Utilidades: Gas y electricidad

Utilidades: Agua

Médico: Transporte, Pruebas y Procedimientos

Dental: incluido el transporte

Visión y gafas, con transporte

Asesoramiento de condiciones crónicas, con transporte

Tarifas / retenedor legales, etc.

Otras tasas profesionales, cuotas, subscriptas, mbrshps

Biblioteca profesional / profesional + / o software, SIDA

Educación y Capacitación Gastos no reembolsados

Donaciones: Iglesia y otros deducibles de impuestos

Donaciones: No deducible

Regalos

Realizar. C - Casas de contabilidad / contabilidad

Realizar. C - gastos de nómina

Realizar. C - Producción y PKG`G Gastos ... o

Realizar. C - Cogs & Supplies Inventory Exp`d.

Realizar. C - UPS / Freight / S & H y cargos por correo

Realizar. C - Admin, Sys & Communications Gastos

Realizar. C - MKTG / Gastos promocionales / de venta

Realizar. C - Comidas y gastos de entretenimiento

Realizar. C - gasto de viaje

Realizar. C - Gastos de mantenimiento de instalaciones

Realizar. C - Licencias, Tarifas, Gastos de Registro

Realizar. C - Otros gastos de internet

Realizar. C - OTROS GASTOS

Otros gastos deducibles de impuestos

Otros gastos no deducibles

Gasto misceláneo (= suministros?)

Adiciones y gastos de equidad:

Recapitulación del presupuesto anual:

Dinero en efectivo a mano: sobre (corto), saldo inicial

Ingresos totales

MENOS: Contribución de ahorros regulares

AÑADIR: Retiros de ahorros (excepto nuevo hogar)

MENOS: ADICIONES Y GASTOS DE EQUIDADES

Cash a mano: sobre (corto), balance final

(Nota: Si es corto por su presupuesto, debe gastar menos, obtener un préstamo y / o para ganar más dinero.)

Crear una hoja de cálculo de Excel PRESUPUESTO ANUAL Paso 10

10. Haz las matematicas. Siga las instrucciones de subsección para enero en cuanto a si agregar todos los elementos en una subsección (como los ingresos o los ahorros) o restan algunos. Luego, traiga la subsección total o elemento de línea hasta la sección inferior del presupuesto anual y agregue o reste en consecuencia, algunos se invierten a los ahorros porque una contribución a los ahorros es una deducción de efectivo a mano, y se agrega un retiro de los ahorros. Dinero en mano.

Imagen titulada Crear una hoja de cálculo de Excel PRESUPUESTO ANUAL Paso 11

11. Copie las fórmulas de enero a las columnas C: N.

Crear una hoja de cálculo de Excel Presupuesto anual Paso 12

12. Haga clic en Editar > Mover o copiar hoja. Cuando tenga su copia, retitle el presupuesto. De nuevo, haga otra copia de la hoja real y su título sobre (corto). Resta sus datos reales del presupuesto para llegar a más (corto) haciendo clic en la celda B4 de Over (breve) e ingresando la fórmula, = presupuesto!B4-reals!B4.

Imagen titulada Crear una hoja de cálculo de Excel PRESUPUESTO ANUAL Paso 13

13. Copie y pegue esa fórmula de la celda B4 al rango de células B4: N110. Borre cualquier fila en blanco que pueda haber insertado para que no termine con ceroes de desorden.

14. Recuerde que si inserta o elimina un elemento de línea de fila en reales o presupuesto, debe insertar o eliminar la misma fila también en las dos otras dos hojas, y ajustar la (s) fórmula (s) en consecuencia.

Crear una hoja de cálculo de Excel PRESUPUESTO ANUAL Paso 15

15. Considere las notas para este ejemplo:

Esta pareja / familia recibe al menos 1 cheque de pago, más probablemente al menos 2.

También tienen un fideicomiso suplementario a ellos.

Tienen otras inversiones y son bastante ahorrativos.

Ellos poseen una pequeña empresa que informan sobre el horario C de Formulario 1040.

Ellos poseen su propia casa y alquilan una habitación para complementar también sus ingresos, el inquilino también hace las tareas domésticas y la cocina, etc. en lugar de alquiler en efectivo.

Recientemente han refinanciado su hogar para aprovechar las bajas tasas de interés y para hacer una remodelación, repavimentando y arreglando el techo.

Sin embargo, los refi no fueron tanto como quisieron, por lo que han tenido ventas de jardín y también vendieron algunos vehículos y activos recreativos de su juventud, son semi-jubilados, y también vendieron uno de sus dos autos. Van a comprar un hogar más pequeño o retirarse a una comunidad principal, no han decidido cuál, sin embargo,.

Tienen una jubilación justa "nido de huevos" Sin embargo, acumulados, que les gustaría evitar derribar desde el mayor tiempo posible.

Así que ahora, uno de ellos le paga a un amigo que la transporte a los citas doctor y dentales, las compras de comestibles, etc., Y todo esto se resolvió en una base de kilometraje, con montos factorizados para reparaciones, seguros y tarifas, etc.

Su esposo, aunque trabajando y ayudándola a dirigir a la pequeña empresa, regresó a la escuela, y tendrá que comenzar a pagar un préstamo educativo este año. Su empleador cubrió la mayor parte del costo de los textos y los suministros escolares, pero no la computadora portátil o el hogar que compró, lo que también usa en su negocio en casa, y mantiene una biblioteca de carrera y otro software profesional (que es deducible por encima de lo que se reembolsó. por el empleador).

La pareja tiene ciertos problemas fisiológicos médicos, visuales y otros, todo deducible, así como el transporte hacia y desde las oficinas.

La pareja está activa políticamente, pero estos gastos no son deducibles en la mayoría de los casos.

La pareja requiere asistencia con ciertos aspectos de la contabilidad y la contabilidad de las pequeñas empresas, y también han contratado un asistente de producción a tiempo parcial, por lo que necesitaban ayuda para enfrentar todas las cuestiones de nómina, seguros y recursos humanos.

La nueva compañía funcionará parcialmente a través de Internet a través de un sitio web, que está en desarrollo, para una "una vez" Tarifa, que es deducible.

Planean usar Excel para ayudar a presupuestar tanto a sus actividades financieras comerciales como a las funciones personales, al copiar estas cuentas a una segunda y tercera hoja de trabajo. La pestaña más a la izquierda o la hoja de trabajo contendrá Real cantidades, la hoja de trabajo central contendrá Presupuesto las cantidades, y la hoja de trabajo más a la derecha calculará la diferencia como MÁS ABAJO) cantidades. Con este libro de trabajo, una hoja de trabajo de flujos de efectivo, un balance y una declaración de pérdidas y ganancias, tendrán que los informes deberán permanecer en la cima de su negocio, sino que también tomarán todas las deducciones en sus formularios de impuestos a los que están legalmente Titulado, siempre y cuando mantengan sus archivos, libros y recibos en buen estado.

Observará que, debido a que este documento está diseñado para personas en semi-jubilación, contiene muchos objetos fiscales que enfrentan otras personas con menos años de trabajo detrás de ellos (pero pueden faltar un gran artículo como el cuidado del día), así como para abordar Muchas de las preocupaciones de muchas personas mayores.

El siguiente es el presupuesto para la pareja semi-jubilada. Tenga en cuenta que los elementos que tienen un saldo de inicio y un saldo final tienen el saldo inicial transferido a la columna YTD de la lejana derecha, que de otra manera se suma, excepto la línea de balance final, que resume verticalmente. En su mayoría, el año hasta la fecha la columna se suma horizontalmente. Meses de abril a octubre se llenan pero ocultan.

Consejos

Le ayudará a obtener las hojas de amortización de préstamos para cualquier préstamo que elimine o pagos con una porción de interés que está haciendo. También puede encontrar información sobre cómo amortizar un préstamo en Excel a través del artículo Preparar el horario de amortización en Excel.

Es posible que desee enumerar su cheque de pago bruto y todas las deducciones de ella, ESP. Si tiene grandes contribuciones de empleados deducibles a un plan de salud de la empresa, etc., o desea realizar un seguimiento de ciertas cuotas / contribuciones / retenciones, etc. o tal vez los reembolsos de los empleadores para los gastos de educación, uniformes, etc.

COGS = Costo de los bienes vendidos = Inventario inicial + Compras = Total disponible, menos: Inventario final = Costo de los bienes vendidos, por unidad de unidad, I.mi. Se mantiene un libro mayor separado para rastrear las compras, inventarios y COGSOF de cada tipo de unidad, a menos que sea un proceso de orden de trabajo. Se agrega la carga a los COG y se estima que el costo de las devoluciones de ventas se estima (cuando se estima la asignación de devoluciones de ventas) y se devuelve contra los COG si lo recomiendan por su CPA, dependiendo de su nivel de experiencia con devoluciones. Flete en es parte del costo de inventario de inicio si lo absorben, el comprador. Descuentos para los términos tomados como "2% 10 días, red 30" se deduce solo si el costo total se muestra al inicio del inventario (no desea contar los descuentos tomados: algunas compañías lo muestran en la sección de finanzas, en lugar de la sección de costos, ya que es una decisión administrativa de flujo de efectivo). El costo de las mercancías fabricadas se compone de materias primas, trabajo en proceso y productos terminados en los inventarios, tal vez con la asignación de mano de obra directa e indirecta, sobrecarga, etc. -- ver un reciente El texto de la contabilidad de costos y / o tome una clase y / o haga que su contador / CPA configure el proceso y las cuentas por usted.

Es posible que desee romper los siguientes gastos:

Prescripciones / copagos - deducible

Uniformes y limpieza en seco - deducible

Lavandería / Limpieza en seco - No deducible